Ein ehemaliger Mitarbeiter der Banco Master wird wegen Geldwäsche durch illegales Glücksspiel untersucht.
Die Zivilpolizei von São Paulo ermittelt gegen den 54-jährigen André Felipe de Oliveira Seixas Maia wegen des Verdachts der Geldwäsche über illegale Wettplattformen. Er war bis März 2022 bei der Banco Master beschäftigt und anschließend Direktor von Tirreno, einem Finanzinstitut, das Master Kredite gewährte.
Die Betrugsabteilung der staatlichen Kriminalpolizei (Deic) identifizierte Maia als Hauptpartner des Zahlungsdienstleisters Silium. Die Polizei bezeichnet dieses Unternehmen als „zentrales Element im Finanzapparat“ einer kriminellen Organisation, die in illegales Glücksspiel verwickelt ist. Laut Informationen von Estadão steht Seixas Maia im Verdacht, die Fälschung eines Kreditportfolios im Wert von 6,7 Milliarden Reais im Rahmen des Banco-Master-Skandals angeführt zu haben. Dieser Skandal steht im Zentrum der Ermittlungen, die im November zur Liquidation der Bank von Daniel Vorcaro führten.
Das Unternehmen verwaltete Konten für Briefkastenfirmen.
Die polizeilichen Ermittlungen deuten darauf hin, dass Silium Bankkonten für Briefkastenfirmen verwaltete. Diese Firmen dienten der Geldwäsche aus illegalen Glücksspielen. Die Geschäfte wurden über brasilianische Firmenregistrierungsnummern (CNPJs) abgewickelt, die auf die Namen von Strohmännern eröffnet wurden, nach dem Vorbild sogenannter „chinesischer Wettseiten“. Die Ermittlungen ergaben, dass die Firma von Seixas Maia und Partnern, später umbenannt in Nuoro Pay, im Verdacht steht, die Bankkonten von Briefkastenfirmen verwaltet zu haben. Auf diesen Konten gingen Einzahlungen über die Website 59bet55.com ein, die auf die Seite 6666tiger.com weiterleitete. Dort wurden Glücksspiele wie Spielautomaten und Sportwetten angeboten, ohne dass die Firma über eine entsprechende Genehmigung für den Betrieb in Brasilien verfügte.
Die Ermittlungen laufen unter Verschluss. SBT News hatte die Ermittlungen zuerst aufgedeckt . Auch Estadão hatte Einblick in die Ergebnisse. Die Ermittlungen enthüllten einen Geldfluss von Wetten auf der illegalen Plattform an zwischengeschaltete Firmen, die auf die Namen von Personen registriert waren, die nichts von der Gründung dieser Firmen unter ihrer Verantwortung wussten. Beispiele hierfür sind ein Bekleidungshändler aus Brás und ein Drogenkonsument, der von seiner Familie als vermisst gemeldet wurde.
Die Partner traten nach einem Polizeibesuch zurück.
Am 12. März 2025 suchten Beamte der Kriminalpolizei (DEIC) die Zentrale von Silium auf, um die Verantwortlichen des Unternehmens vorzuladen. Eine Woche später traten André Maia und drei weitere Partner – darunter ein koreanischer Staatsbürger – offiziell aus dem Unternehmen aus. Die Firma firmierte daraufhin unter dem Namen Nuoro Pay. Laut Aussage des Hausmeisters wurden die Geschäftsräume anschließend geräumt und der Mietvertrag gekündigt.
Die Staatsanwaltschaft von São Paulo wertete die Änderungen als „Versuch einer Unternehmensumstrukturierung oder Verschleierung der wahren Kontrollstruktur des Unternehmens, möglicherweise als Reaktion auf die eingeleiteten strafrechtlichen Maßnahmen“. Neben Seixas Maia waren auch zwei Partner von Silium Teil der Unternehmensstruktur von Cartos, einem Unternehmen, das laut Bundespolizei und Zentralbank mutmaßlich die falschen Kreditportfolios für die Banco Master erstellt hat.
Tirreno überließ Master die Anerkennung, ohne dass dieser eine klare Erfolgsbilanz vorweisen konnte.
Parallel zu den polizeilichen Ermittlungen unterhielt André Maia über Tirreno Geschäftsbeziehungen zur Banco Master. Zwischen Januar und Mai 2025 überwies Tirreno Kredite in Höhe von ca. 6,7 Milliarden R$ an Master. Für diese Kredite lagen keine eindeutigen Zahlungshistorien oder Banktransaktionen vor. Laut Bundespolizei zahlte Master für den Erwerb des 6,7 Milliarden R$ schweren Portfolios keinen Cent und verkaufte es an die BRB, deren durch den Betrug entstandene Verluste schätzungsweise 5 Milliarden R$ übersteigen.
Master übertrug diese Kredite für 12,2 Milliarden R$ an die Banco de Brasília (BRB). Der Betrag beinhaltete eine Prämie von 5,5 Milliarden R$. BRB gab die Fusion mit Master am 28. März 2025 bekannt.
Die Bundespolizei vermutet, dass Dokumente gefälscht wurden.
André Maia wird vorgeworfen, der Zentralbank falsche Dokumente vorgelegt zu haben. Die Bundespolizei bezeichnete die von Tirreno ausgehandelten Kredite als „faule Kredite“. Das Unternehmen soll als Tarnfirma gedient haben, um nicht existierende Kredite vorzutäuschen. Seixas Maia wurde im November im Rahmen der Operation Compliance drei Tage lang inhaftiert. Er beantragte die Aussetzung seiner ursprünglich für den 26. Januar angesetzten Aussage bei der Bundespolizei mit der Begründung, seine Anwälte hätten keinen vollständigen Einblick in die gesammelten Beweismittel gehabt.
Tirreno gab ein Aktienkapital von 30 Millionen R$ an. Die brasilianische Zentralbank (BRB) überprüfte die Deckung dieses von der Firma behaupteten Aktienkapitals nicht. Der Aufsichtsdirektor der Zentralbank, Ailton de Aquino, sagte der Bundespolizei in einer Vernehmung im Dezember, dass die Währungsbehörde erst durch ein Treffen im Juni mit dem Partner von Cartos und Tirreno die Gewissheit erlangte, dass Betrug vorlag. Laut Aquino soll Seixas Maia bei dem Treffen gesagt haben, dass die Unternehmen Kredite in Höhe von mehr als 6 Milliarden R$ generiert hätten, was angesichts der Tatsache, dass Cartos ein kleines und Tirreno ein unbekanntes Unternehmen sei, „technisch unmöglich“ sei.
Die Plattformen erschwerten Auszahlungen und boten illegale Spiele an.
Die Wettplattformen des mutmaßlichen Betrugssystems von André Maia funktionierten nach dem Vorbild chinesischer Wettseiten. Einzahlungen von Wettenden wurden über brasilianische Firmenregistrierungsnummern (CNPJs) abgewickelt, die auf Strohmänner lauteten. Auszahlungen wurden erschwert. Die angebotenen Spiele verstießen gegen grundlegende brasilianische Gesetze.
Links zu Wettseiten werden über soziale Medien und Messenger-Apps verbreitet. Zu den angebotenen Spielen gehören hauptsächlich Online -Casinospiele . Glücksspiel ist erlaubt, solange es von vom Finanzministerium autorisierten Wettanbietern angeboten wird. Die Plattformen müssen nachweisen, dass ihre Mechanismen den Kontroll- und Auszahlungsanforderungen entsprechen. Sowohl Briefkastenfirmen als auch Silium selbst sind Ziel hunderter Beschwerden auf Seiten wie Reclame Aqui (einer brasilianischen Verbraucherbeschwerde-Website), da eingezahlte Gelder einbehalten oder Wetten nicht ausgezahlt werden. Personen, die als Inhaber der Briefkastenfirmen registriert sind, berichteten der Zivilpolizei, dass sie von Wettenden bedroht werden.
Pocket-Konten erschwerten die Nachverfolgung.
Die Untersuchung ergab, dass Silium/Nuoro Pay sogenannte „Poolkonten“ nutzte, um die Nachverfolgung von Geldern zu verschleiern. Dieser Mechanismus ermöglicht den Empfang von Geldern aus verschiedenen Quellen, ohne dass die formalen Kontoinhaber aktiv eingreifen müssen. Dieses für Fintechs typische Instrument bündelt die Gelder mehrerer Nutzer auf einem einzigen Konto, ohne die einzelnen Kontoinhaber zu identifizieren.
Das Modell, das auch in anderen Ermittlungen identifiziert wurde, dient dazu, Gelder zu fragmentieren, zu vermischen und umzuverteilen. Dadurch wird es schwierig, Ressourcen innerhalb des Bankensystems nachzuverfolgen. Im vergangenen November, nach einer gemeinsamen Operation der Bundespolizei, der Staatsanwaltschaft von São Paulo und des Finanzamts, die die Nutzung dieser „Swap-Konten“ durch Fintech-Unternehmen aufdeckte , die mutmaßlich zur Geldwäsche für die kriminelle Organisation dienten, ordnete die Zentralbank die Schließung dieser Konten an.
Die Staatsanwaltschaft verweist auf eine ausgeklügelte Struktur
Laut der Staatsanwaltschaft von São Paulo deuten die Merkmale der Firma von André Maia und ähnlich agierender Unternehmen darauf hin, dass sie gegründet wurden, um Herkunft und Bestimmungsort von Geldern aus illegalem Glücksspiel zu verschleiern. Die verschiedenen Briefkastenfirmen, die gegründet und später wieder aufgegeben wurden, dienten mutmaßlich dazu, den schnellen Umlauf von Glücksspielgeldern zu ermöglichen, Aufzeichnungen zu vernichten und der polizeilichen Verfolgung zu entgehen. Die Ermittlungen ergaben, dass allein in einer dieser Firmen innerhalb von vier Monaten Finanztransaktionen von über 36 Millionen Reais stattfanden.
„Die Auswertung von Registrierungsdaten, Unternehmensregistereinträgen, Polizeiberichten, Verbraucherbeschwerden und technischen Untersuchungen der Polizei belegt das Vorhandensein einer ausgeklügelten und weitverzweigten Struktur mit grenzüberschreitenden Aktivitäten, die sich auf Glücksspiel, Finanzbetrug und Geldwäsche konzentriert“, erklärte die Staatsanwaltschaft in einer Stellungnahme vom Oktober 2025. Die polizeilichen Ermittlungen deckten zudem weitere Strategien der Beteiligten zur Verschleierung ihrer Aktivitäten auf, darunter technische Hilfsmittel, um die Identifizierung des Ursprungsservers und des Hosting-Anbieters der Wettplattform zu verhindern.
Es konnte kein Zusammenhang zwischen den Ermittlungen festgestellt werden.
Vorläufige Ermittlungen zu illegalen Wettplattformen deuten nicht auf einen direkten Zusammenhang zwischen diesen Aktivitäten und Transaktionen im Zusammenhang mit der Banco Master hin. Die Ermittlungen werden vertraulich geführt. Über den Ermittlungsstand und mögliche Entwicklungen wurden keine Details veröffentlicht. Laut den Ermittlern liefern die Ermittlungen „starke Hinweise auf die Bedeutung krimineller Praktiken im Zusammenhang mit Glücksspiel und Geldwäsche“, die von einem System aus Unternehmen und Begünstigten orchestriert wurden, in dem Silium/Nuoro Pay eine zentrale Rolle spielte.
Vorcaro gab an, den Verantwortlichen für Tirreno zu kennen.
Daniel Vorcaro, Inhaber der Banco Master, ist ebenfalls in die Geschäfte mit Tirreno verwickelt. Henrique Peretto wird als eine weitere für Tirreno verantwortliche Person genannt. Die Banco de Brasília, die von der Regierung des Bundesdistrikts verwaltet wird, zahlte die Kredite aus.
In seiner Aussage gab Daniel Vorcaro an, mit Tirreno Geschäfte gemacht zu haben, weil er Henrique Peretto kannte, einen weiteren Verantwortlichen des Unternehmens. Vorcaro behauptete, er habe nicht berücksichtigt, dass Tirreno erst wenige Tage vor den Operationen eröffnet worden war. In seiner Aussage gegenüber der Bundespolizei im Dezember erklärte Vorcaro außerdem, er stimme der Einstufung der Portfolios als toxische Vermögenswerte nicht zu und habe die operative Analyse der Transaktionen nicht eingehend geprüft.
Die Verteidigung beteuert ihre Überzeugung von der Unschuld des Angeklagten.
André Maias Anwalt, Luiz Felipe Mallmann de Magalhães, erklärte, er sei überzeugt, dass sein Mandant kein Fehlverhalten begangen habe. Dies werde sich im Laufe der noch laufenden Ermittlungen zeigen. In einer Stellungnahme bekräftigt die Verteidigung von Seixas Maia, dass dieser nie von illegalen Geldern profitiert, sich nicht an Strukturen beteiligt habe, die auf die illegale Ausbeutung von Wetten abzielten, und keine Kenntnis von etwaigen Vergehen Dritter gehabt habe. Sie betont zudem, dass sich die Ermittlungen noch im Untersuchungsstadium befänden und es weder Anklagen noch ein Gerichtsurteil gebe, das Seixas Maia ein Fehlverhalten nachweise.
Seixas Maia verteidigt sich in den Ermittlungen in São Paulo mit der Aussage, das Unternehmen habe „rein technisch als Technologieanbieter für die Verarbeitung und Verwaltung elektronischer Zahlungstransaktionen“ agiert, ohne in Herkunft, Ziel oder Zweck der Kundentransaktionen einzugreifen. Somit habe das Unternehmen weder als Finanzinstitut noch als Betreiber von Wettplattformen fungiert, sondern lediglich als Zahlungsdienstleister, „in strikter Übereinstimmung mit geltendem Recht und den Vorschriften der Zentralbank, ohne Beteiligung am Kerngeschäft Dritter, der Anlagevermittlung oder dem Glücksspiel“. Cartos bestreitet jegliche Beteiligung an der Herstellung oder dem Verkauf des gefälschten Kreditportfolios.
Die Ermittlungen werden fortgesetzt, um das Ausmaß des mutmaßlichen kriminellen Netzwerks zu klären. Quellen aus dem Umfeld der Zentralbank deuten darauf hin, dass dieser Ermittlungszweig die Komplexität der Struktur offenbart und den Verdacht auf Straftaten an mehreren Fronten nahelegt.
