SPA-MF beschreibt den Kampf gegen illegale Wetten und führt zur finanziellen Strangulierung.
Das Finanzministerium veröffentlichte am Montag (14. September) im Amtsblatt der Union die Verordnung SPA/MF Nr. 2.750, unterzeichnet vom Staatssekretär für Preise und Wetten, Daniele Correa Cardoso, am 10. September 2026. Die Verordnung regelt die finanzielle Bekämpfung des illegalen Marktes für Festquotenwetten und legt detailliert fest, wie Banken, Zahlungsinstitute und Zahlungsdienstleister Transaktionen im Zusammenhang mit nicht autorisierten Anbietern identifizieren, blockieren und melden müssen. Die Verordnung hebt die Verordnung SPA/MF Nr. 566 vom 20. März 2025 auf, die sich mit demselben Thema in allgemeinerer Form befasste.
Die Maßnahme setzt das Dekret Nr. 13.033 vom 19. Juni 2026 in Kraft, mit dem die Instrumente zur „finanziellen Erstickung“ des irregulären Marktes geschaffen wurden, und integriert die durch das Ergänzungsgesetz Nr. 224 vom 26. Dezember 2025 eingeführte gemeinsame Steuerpflicht. Zusammen bilden die beiden vorhergehenden Gesetze den rechtlichen Rahmen; die neue Verordnung definiert die praktischen Verfahren, die Finanzinstitute befolgen müssen.
Identifizierung von Warnsignalen für die Einhaltung von Bankvorschriften
Der detaillierteste Teil der Verordnung findet sich in Artikel 5, der die Indikatoren für unzulässige Geschäftspraktiken auflistet, die von den verpflichteten Instituten überwacht werden müssen. In der Praxis dient diese Bestimmung den Compliance-Abteilungen der Banken als Leitfaden mit Warnhinweisen.
Zu den erfassten Signalen gehören: wiederholte oder konzentrierte Werte in wiederkehrenden Bereichen, die mit Wetteinzahlungen vereinbar sind; eine hohe Frequenz von Überweisungen kleiner oder mittlerer Beträge in kurzen Abständen durch verschiedene Absender; Pix-Transaktionsbeschreibungen, die Begriffe wie „Wetten“, „Boni“, „Aufladung“, „Tipps“, „Preise“ oder suggerierende Marken von Wettanbietern enthalten; und ein häufiger Austausch von Pix-Schlüsseln, QR-Codes oder Empfängerkonten kurz nach Sperrung oder Beendigung der Geschäftsbeziehung.
Die Verordnung legt außerdem fest, dass Transaktionen an juristische Personen mit Adressen in virtuellen Büros, Coworking-Spaces oder Privatadressen sowie an neu gegründete brasilianische Steueridentifikationsnummern (CNPJs), die ein hohes Volumen fragmentierter Transaktionen verzeichnen, die nicht mit der deklarierten Tätigkeit vereinbar sind, als Indiz für Unregelmäßigkeiten gelten. Auch die Nutzung von Zahlungsportalen , Vermittlern oder anderen Mechanismen zur Verschleierung des Endbegünstigten oder des Transaktionszwecks ist ein Warnsignal.
Die Verordnung führt außerdem den Begriff des „Intermediärs“ ein: jede natürliche oder juristische Person, die wiederholt Gelder zugunsten eines illegalen Betreibers transferiert. Diese Einbeziehung erweitert den Anwendungsbereich der Verordnung über den direkten Betreiber hinaus und zielt auf Briefkastenfirmen und Zahlungsdienstleister ab, die dazu dienen, den endgültigen Empfänger der Gelder zu verschleiern.
Der Zeitraum für die Durchführung der Auswahl- und Analyseverfahren darf 45 Tage ab Feststellung des verdächtigen Sachverhalts nicht überschreiten.
Konto innerhalb von 24 Stunden gesperrt und Geldverlust.
Der in der Verordnung vorgesehene operative Ablauf beginnt mit der Feststellung der Unregelmäßigkeit durch das Sekretariat für Preise und Wetten (SPA-MF). Dieses erstellt einen Unregelmäßigkeitsbericht, der gleichzeitig das Verwaltungsverfahren zur Einziehung der gesperrten Gelder zugunsten der Union einleitet. Das SPA-MF benachrichtigt daraufhin die Finanzinstitute über ein sicheres elektronisches System und informiert gleichzeitig die brasilianische Zentralbank zu Aufsichtszwecken.
Nach Erhalt der Benachrichtigung haben die betroffenen Institutionen maximal 24 Stunden Zeit, die Konten der identifizierten verdächtigen Nutzer zu sperren und weitere Transaktionen zu unterbinden. Die Bestätigung der Einhaltung der Maßnahme muss innerhalb von 48 Stunden nach der Sperrung an die SPA (State Authority of Singapore) übermittelt werden. Die Akten und zugehörigen Dokumente werden anschließend an das Nationale Sekretariat für Öffentliche Sicherheit des Ministeriums für Justiz und Öffentliche Sicherheit zur Durchführung des Einziehungsverfahrens weitergeleitet.
Die Verordnung sieht außerdem vor, dass der Kunde, wenn er versucht, eine Transaktion zugunsten einer im Verifizierungsbericht genannten Person durchzuführen, von dem Finanzinstitut selbst darüber informiert werden muss, dass die Transaktion aufgrund einer Mitteilung der SPA (Special Purpose Entity) nicht abgeschlossen werden kann.
Sperrmitteilungen können mit einer Mitteilung über die gesamtschuldnerische Steuerhaftung gemäß Artikel 6 des Ergänzungsgesetzes Nr. 224/2025 und der Verordnung Nr. 1.766 des Finanzministeriums vom 17. Juni 2026 einhergehen – was bedeutet, dass verpflichtete Institutionen, die unregelmäßige Transaktionen durchführen, gesamtschuldnerisch für die fälligen Steuern haften können.
Schutz für den Kommunikator und regulatorische Lücke
Um proaktive Meldungen zu fördern, sieht die Verordnung einen Schutzmechanismus vor: Mitteilungen, die in gutem Glauben erfolgen, ziehen gemäß Artikel 7 Absatz 4 keine zivil- oder verwaltungsrechtliche Haftung für den Melder nach sich. Die Maßnahme schafft einen „sicheren Hafen“ für Banken und Zahlungsinstitute, die Hinweise an die SPA-MF melden, ohne dass ein konkreter Beweis für Unregelmäßigkeiten vorliegt.
Die regulatorische Abstimmung mit der Zentralbank manifestiert sich in der Bezugnahme auf die CMN-Resolution Nr. 5.320 vom 25. Juni 2026, die die Ablehnung von Transaktionen durch verpflichtete Institute rechtfertigt und auf eine vorherige Abstimmung zwischen SPA-MF und dem Nationalen Währungsrat bei der Ausgestaltung der Maßnahme hinweist.
Ein Punkt, der die unmittelbare Wirkung der Verordnung einschränkt, ist die Übertragung wichtiger operativer Aspekte in eine noch nicht veröffentlichte Normative Anweisung. Die zu übermittelnden Mindestdaten, die Gestaltung der Mitteilungen und die technischen Verfahren für deren Übermittlung hängen von diesem ergänzenden Rechtsakt ab. Verpflichtete Institute haben ab Veröffentlichung der Normativen Anweisung 30 Tage Zeit, ihre Systeme anzupassen. Institute, die nicht über das System der Zentralbank kommunizieren, haben zuvor 30 Tage ab Veröffentlichung der Verordnung Zeit, der SPA ihre institutionellen Kontaktadressen mitzuteilen. Solange die Normative Anweisung nicht erlassen ist, bleibt die praktische Wirkung der Verordnung teilweise ausgesetzt.
Verordnung des Finanzministeriums SPA/MF Nr. 2.750 vom 10. September 2026
