Durigan acusa al Banco Central de supervisar a las empresas de tecnología financiera involucradas en apuestas y lavado de dinero.
El ministro de Hacienda, Darío Durigan, exigió públicamente al Banco Central (BC) que realice un "esfuerzo de supervisión" sobre las empresas fintech para combatir el lavado de dinero y el uso de apuestas deportivas ilegales, conocidas como "bets". Esta declaración amplía la ofensiva del ministro contra el regulador, que en las últimas semanas ya ha incluido críticas a las altas tasas de interés, que Durigan ha identificado como el mayor "obstáculo" para la economía brasileña.
Según un análisis de Valor, la acusación contrasta con la actual división de responsabilidades: la supervisión de las apuestas ilegales es responsabilidad exclusiva de la Secretaría de Premios y Apuestas Deportivas (SPA), un organismo vinculado al propio Tesoro desde que el sector fue regulado por el gobierno de Lula, a partir de 2023.
Historial regulatorio de las apuestas
El mercado de apuestas de cuotas fijas comenzó a operar en Brasil en 2019, en un vacío regulatorio. El gobierno de Michel Temer (MDB) legalizó la actividad, pero correspondió al gobierno de Jair Bolsonaro (PL) regularla, lo cual no sucedió. Sin normas, las empresas comenzaron a operar con sedes en el extranjero, a menudo en paraísos fiscales, sin controles operativos ni obligaciones tributarias.
El gobierno de Lula optó por regular el sector, en lugar de prohibirlo, centrándose en aumentar los ingresos. Creó la SPA (Secretaría Especial para la Promoción de Irregularidades) e impulsó la aprobación de legislación específica. Por lo tanto, la supervisión de los operadores ilegales pasó a ser responsabilidad de la SPA y del Ministerio de Hacienda.
El papel del Banco Central
En el ámbito regulatorio, el Banco Central ya había adoptado una serie de medidas. En 2021, comenzó a exigir autorización previa para que las nuevas entidades de pago pudieran operar; hasta entonces, las empresas podían iniciar actividades y solicitar una licencia solo después de alcanzar un volumen de transacciones de R$ 500 millones. El año pasado, el regulador también adelantó el plazo que permitía a algunas entidades no autorizadas, según su tamaño, operar hasta 2029; con el cambio, todas debían solicitar autorización antes de mayo de 2026. El Banco Central también incrementó los requisitos de capital y emitió normas técnicas y manuales de seguridad.
El Departamento de Finanzas indica que 37 fintechs muestran indicios de ser utilizadas para operaciones vinculadas a apuestas ilegales y lavado de dinero. Esta cifra es cercana a la que mencionó la propia SPA; en octubre del año pasado, durante el XV Congreso sobre Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLDFT), promovido por la Federación Brasileña de Bancos (Febraban), el secretario de la SPA, Regis Dudena, declaró que las autoridades habían identificado 36 fintechs con evidencia de este tipo de uso, con base en un análisis de más de 900 participantes en el sistema Pix. Durigan argumenta que se debería adelantar el cronograma para someter a estas empresas a la supervisión del Banco Central.
Según el análisis de Valor, el perfil de estas fintechs apunta a que se trata de pequeños actores, muchos de los cuales comenzaron a operar antes de 2021, cuando aún no se requería una licencia previa. Las críticas al Banco Central, en este contexto, se derivan de la propia estructura institucional: para supervisar, el regulador depende de personal y recursos; sin plena autonomía presupuestaria, depende de la aprobación del Tesoro.
El sector privado y el debate político.
A finales del año pasado, el presidente de Febraban (Federación Brasileña de Bancos), Isaac Sidney, ya había criticado la legalización de las casas de apuestas en línea . «En mi opinión, el Estado cometió un error al legalizar el juego, pero lo hizo», afirmó. Según Sidney, la decisión incrementó los riesgos asociados con el crimen organizado y el lavado de dinero. «El papel de los bancos en esta situación es de absoluta vigilancia y total intransigencia con respecto a los recursos de riesgo en el juego», agregó.
La entidad emitió normas más estrictas en su autorregulación, exigiendo a los bancos que bloqueen las transacciones sospechosas, cierren de inmediato las cuentas intermediarias, conocidas como "cuentas ficticias", y las "cuentas frías" utilizadas en estafas y fraudes. Las instituciones financieras también están obligadas a cerrar las cuentas utilizadas para apuestas ilegales.
El presidente del Banco Central, Gabriel Galípolo, fue propuesto para el cargo por el presidente Lula. Antes de su nombramiento, ocupó el cargo de secretario ejecutivo en el Ministerio de Hacienda, puesto del que fue sustituido por el propio Durigan.
