Ex empleado del Banco Master bajo investigación por lavado de dinero mediante apuestas ilegales.
La Policía Civil de São Paulo investiga a André Felipe de Oliveira Seixas Maia, de 54 años, bajo sospecha de participar en un esquema de lavado de dinero a través de plataformas ilegales de apuestas. Trabajó en el Banco Master hasta marzo de 2022. Posteriormente, fue director de Tirreno, entidad financiera que le otorgó crédito.
La división antifraude del Departamento Estatal de Investigaciones Criminales (DEIC) identificó a Maia como el principal socio de Silium, una empresa intermediaria de pagos. La policía señala a esta compañía como una pieza clave en la maquinaria financiera de una organización criminal dedicada al juego ilegal. Según información de Estadão , Seixas Maia es sospechoso de haber liderado la creación de una cartera de crédito falsa por valor de R$ 6,7 millones en el esquema Banco Master, que se encuentra en el centro del escándalo que llevó a la liquidación del banco de Daniel Vorcaro en noviembre.
La empresa administraba cuentas de empresas fantasma.
Las investigaciones policiales indican que Silium administraba cuentas bancarias de empresas fantasma. Estas empresas se utilizaban para transferir fondos procedentes del juego ilegal. Las operaciones se realizaban a través de CNPJ (números de registro mercantil brasileños) abiertos a nombre de testaferros, siguiendo el modelo de los llamados "sitios de apuestas chinos". La investigación identificó que la empresa perteneciente a Seixas Maia y socios, posteriormente rebautizada como Nuoro Pay, es sospechosa de administrar las cuentas bancarias de empresas fantasma que recibían dinero depositado en el sitio web 59bet55.com, que redirigía a la página 6666tiger.com, que ofrecía juegos de azar como tragamonedas y apuestas deportivas, sin autorización para operar en el territorio nacional.
La investigación se lleva a cabo bajo secreto de sumario. Inicialmente, SBT News reveló la investigación . Estadão también tuvo acceso a los resultados. La investigación descubrió un flujo de dinero proveniente de apuestas en la plataforma ilegal hacia empresas intermediarias, registradas a nombre de personas que desconocían que dichas empresas se habían constituido bajo su responsabilidad. Por ejemplo, un vendedor de ropa de Brás y un consumidor de drogas reportado como desaparecido por su familia.
Socios dimitieron tras visita policial.
Agentes de policía del DEIC (Departamento de Investigaciones Criminales) acudieron a la sede de Silium el 12 de marzo de 2025 para intentar citar a los responsables de la empresa. Una semana después, André Maia y otros tres socios, incluido uno de nacionalidad coreana, renunciaron formalmente a la empresa. La empresa cambió su nombre a Nuoro Pay. Posteriormente, según el conserje del edificio, las instalaciones donde operaba la empresa fueron desalojadas y el contrato de arrendamiento fue rescindido.
El Ministerio Público de São Paulo evaluó que los cambios "sugieren un intento de reorganización societaria u ocultación de la verdadera estructura de control de la empresa, posiblemente en respuesta a las medidas judiciales adoptadas". Además de Seixas Maia, dos socios de Silium también formaban parte de la estructura societaria de Cartos, empresa que, según la Policía Federal y el Banco Central, presuntamente fabricó las carteras de crédito falsas para Banco Master.
Tirreno cedió créditos a Master sin un historial claro.
Paralelamente a las actividades investigadas por la policía, André Maia mantuvo relaciones comerciales con el Banco Master a través de Tirreno. Entre enero y mayo de 2025, Tirreno transfirió aproximadamente R$ 6,7 millones en créditos a Master. Estos créditos no presentaban historiales de pago claros ni transacciones bancarias. Según la Policía Federal, Master no pagó nada por la adquisición de la cartera de R$ 6,7 millones y la vendió a BRB, cuyas pérdidas por fraude podrían superar los R$ 5 millones.
Master transfirió estos créditos al Banco de Brasilia (BRB) por R$ 12,2 millones. El monto incluía una prima de R$ 5,5 millones. BRB anunció la fusión con Master el 28 de marzo de 2025.
Policía Federal sospecha de documentos falsificados.
André Maia está acusado de proporcionar documentación falsa al Banco Central. La Policía Federal indica que los préstamos negociados por Tirreno eran fraudulentos. La empresa presuntamente funcionó como fachada para simular préstamos inexistentes. Seixas Maia fue encarcelado durante tres días en noviembre, en el marco de la Operación Cumplimiento. Solicitó la suspensión de su testimonio ante la Policía Federal, programado inicialmente para el 26 de enero, argumentando que sus abogados no habían tenido pleno acceso a las pruebas recabadas.
Tirreno afirmó tener un capital social de R$ 30 millones. BRB no verificó el respaldo de este capital social declarado por la firma. El director de Supervisión del Banco Central, Ailton de Aquino, declaró ante la Policía Federal durante una declaración en diciembre que, tras una reunión en junio con el socio de Cartos y Tirreno, la autoridad monetaria tuvo la certeza de que existía fraude. Según Aquino, Seixas Maia supuestamente afirmó en la reunión que las empresas habían generado más de R$ 6 mil millones en créditos, lo cual sería "imposible desde un punto de vista técnico", dado que Cartos es una "pequeña empresa" y Tirreno es una empresa "desconocida".
Las plataformas dificultaron los retiros y ofrecieron juegos ilegales.
Las plataformas de apuestas del supuesto esquema operado por André Maia funcionaban al estilo de los "sitios de apuestas chinos". Estas plataformas recibían depósitos de los apostadores a través de CNPJ (números de registro mercantil brasileños) abiertos a nombre de testaferros. Dificultaban los retiros. Los juegos ofrecidos no seguían las reglas básicas estipuladas en la legislación brasileña.
Los enlaces a sitios de apuestas se difunden en redes sociales y aplicaciones de mensajería. Entre los principales juegos ofrecidos se encuentran los clasificados como juegos de casino en línea . El juego está permitido siempre que lo ofrezcan casas de apuestas autorizadas por el Ministerio de Hacienda. Las plataformas deben demostrar que sus mecanismos cumplen con los requisitos de control y pago de premios. Tanto las empresas fantasma como la propia Silium son objeto de cientos de quejas en sitios como Reclame Aqui (un sitio web brasileño de quejas de consumidores) debido a la retención de fondos depositados o al impago de apuestas. Personas registradas como propietarias de las empresas fantasma informaron a la Policía Civil que han estado recibiendo amenazas de apostadores.
Las cuentas de bolsillo dificultaron el seguimiento.
La investigación reveló que Silium/Nuoro Pay utilizaba las denominadas "cuentas mancomunadas" para dificultar el seguimiento de los fondos. Este mecanismo permite recibir fondos de diversas fuentes sin necesidad de que los titulares formales de las cuentas realicen movimientos. Este instrumento, típico de las fintech , agrupa los fondos de múltiples usuarios en una sola cuenta, sin identificar individualmente a los titulares.
El modelo, que también se ha identificado en otras investigaciones, se utiliza para fragmentar, mezclar y redistribuir fondos. Esto dificulta el rastreo de recursos dentro del sistema bancario. En noviembre pasado, tras una operación conjunta de la Policía Federal, la Fiscalía de São Paulo y el Servicio de Impuestos Internos que reveló el uso de estas "cuentas swap" por parte de empresas fintech presuntamente utilizadas para transferir fondos para la organización criminal, el Banco Central ordenó el cierre de este tipo de cuentas.
Ministerio Público señala sofisticada estructura
Según el Ministerio Público de São Paulo, las características de la firma de André Maia y otras que operan de forma similar sugieren que fueron creadas para ocultar el origen y el destino del dinero obtenido del juego ilegal. Las diversas empresas fantasma, establecidas y posteriormente abandonadas, fueron supuestamente creadas por la organización para facilitar la rápida circulación del dinero del juego, borrar registros y evadir el rastreo policial. La investigación identificó transacciones financieras superiores a R$ 36 millones en tan solo una de las empresas durante un período de cuatro meses.
“El análisis de datos de registro, registros corporativos, informes policiales, denuncias de consumidores e investigaciones técnicas realizadas por el equipo policial demuestran la existencia de una estructura sofisticada y ramificada, con operaciones transnacionales, centrada en el juego, el fraude financiero y el blanqueo de capitales”, declaró el Ministerio Público en un dictamen de octubre de 2025. La investigación policial también descubrió otras estrategias utilizadas por los implicados en el esquema para evadir el seguimiento, como herramientas tecnológicas para impedir la identificación del servidor de origen y del proveedor final de alojamiento de la plataforma de apuestas.
No se ha establecido ninguna conexión entre las investigaciones.
Las investigaciones preliminares sobre plataformas ilegales de apuestas no indican un vínculo directo entre estas operaciones y las transacciones relacionadas con Banco Master. La investigación se lleva a cabo de forma confidencial. No se han publicado detalles sobre el progreso de las investigaciones ni sobre posibles novedades. Según los investigadores, la investigación muestra "pruebas contundentes de la relevancia de prácticas delictivas relacionadas con el juego y el blanqueo de capitales", orquestadas por un sistema de empresas y beneficiarios en el que Silium/Nuoro Pay ocupaba un lugar central.
Vorcaro afirmó que conocía al responsable de Tirreno.
Daniel Vorcaro, propietario del Banco Master, también está involucrado en las operaciones con Tirreno. Henrique Peretto es identificado como otro responsable de Tirreno. El Banco de Brasilia, administrado por el gobierno del Distrito Federal, financió los préstamos.
En su testimonio, Daniel Vorcaro afirmó que hizo negocios con Tirreno porque conocía a Henrique Peretto, otro responsable de la empresa. Vorcaro afirmó no haber considerado que Tirreno se había abierto días antes de las operaciones. Vorcaro también declaró, en su testimonio ante la Policía Federal en diciembre, que no estaba de acuerdo con la definición de las carteras como activos tóxicos y que no profundizó en el análisis de las operaciones a nivel operativo.
La defensa afirma su confianza en la inocencia.
El abogado de André Maia, Luiz Felipe Mallmann de Magalhães, declaró estar seguro de que el empresario no cometió ninguna irregularidad. Aseguró que esto se demostrará durante el curso de la investigación, que aún no ha concluido. En un comunicado, la defensa de Seixas Maia afirma que nunca se benefició de recursos ilícitos, no participó en estructuras destinadas a la explotación irregular de apuestas y no tenía conocimiento previo de ninguna irregularidad cometida por terceros. También enfatiza que la investigación se encuentra en fase de instrucción, sin cargos, acusaciones ni una decisión judicial que atribuya conducta irregular a Seixas Maia.
La defensa de Seixas Maia en la investigación de São Paulo alega que «la empresa operaba estrictamente desde el punto de vista técnico, como proveedor de tecnología enfocado en el procesamiento y la gestión de transacciones de pago electrónico», sin interferir en el origen, el destino ni la finalidad de las transacciones realizadas por sus clientes. Por lo tanto, la empresa no actuaba como institución financiera ni operadora de plataformas de apuestas, sino como intermediaria de pagos, «en estricto cumplimiento de la legislación vigente y las regulaciones del Banco Central, sin involucrarse en la actividad principal de terceros, la intermediación de inversiones ni las operaciones de juego». Cartos niega haber participado en la fabricación o venta de la cartera de crédito falsificada.
La investigación continuará para determinar el alcance del presunto esquema criminal. Fuentes cercanas al Banco Central indican que esta rama de la investigación revela la complejidad de la estructura, con sospechas de delitos en varios frentes.
