La Fiscalía de Bahía está procesando a tres empresas por intermediar pagos para operaciones de apuestas ilegales.
El Ministerio Público del Estado de Bahía interpuso una demanda civil pública contra las empresas Nuoro Pay Instituição de Pagamento Ltda., Select Credit Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e a Empresa de Pequeno Porte Ltda. y Cartos Sociedade de Crédito Direto SA por la participación de las empresas en la intermediación de pagos destinados a plataformas ilegales de apuestas con cuotas fijas.
Según la fiscal Joseane Suzart, autora de la demanda, las dos primeras empresas presuntamente actuaron como intermediarias de pagos a sitios de apuestas no autorizados sin realizar la debida diligencia para verificar la legitimidad de las empresas beneficiarias y sin supervisar adecuadamente las transacciones atípicas. Cartos, por su parte, presuntamente proporcionó la tecnología y la infraestructura para permitir la intermediación de pagos con Nuoro Pay.
La investigación se inició a raíz de una denuncia presentada ante la Fiscalía de Bahía (MPBA) por un consumidor que reportó haber sido víctima de una estafa relacionada con plataformas de apuestas e intermediarios de pago. Las presuntas pérdidas superaron los R$ 100. El denunciante también remitió información sobre el caso al Ministerio de Hacienda, al Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF), al Banco Central, a la Fiscalía de Paraná, al Servicio Federal de Ingresos y a la Policía Federal. Durante la investigación, la MPBA realizó un sondeo en plataformas de quejas de consumidores. En una consulta realizada en julio de 2025, se identificaron 1.536 registros relacionados con Nuoro Pay, clasificados, entre otros temas, como solicitudes de reembolso, asesoría financiera y quejas sobre problemas sin resolver. El documento también registra denuncias de estafas y fraudes financieros relacionados con juegos y apuestas.
En la demanda, la Fiscalía de Bahía (MPBA) solicita la congelación de activos, derechos y participaciones financieras de las empresas y sus socios hasta un límite combinado de R$ 5 millones, con el fin de garantizar el eventual cumplimiento de las obligaciones de pago derivadas de la demanda. En la solicitud final, la Fiscalía solicita la anulación de la personalidad jurídica de las tres empresas, incluyendo a sus respectivos socios, así como el cierre definitivo de las actividades de Nuoro Pay, Select Credit y Cartos. La demanda también solicita que se exija a las empresas la adopción de mecanismos para controlar las transacciones, incluyendo la consulta del listado de operadores de apuestas autorizados y no autorizados de la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda.
Según Joseane Suzart, se trata de una estructura en la que las plataformas de apuestas no reciben directamente el dinero de los jugadores. De acuerdo con las pruebas recabadas en la investigación, se utilizan empresas fintech, intermediarios de pago y empresas receptoras para transferir los fondos, lo que dificulta la identificación de los destinatarios finales. El documento también señala que, en algunos recibos de transferencia, no figuraban los nombres de las plataformas de apuestas. Además, la investigación identificó situaciones consideradas incompatibles con las operaciones financieras habituales, como empresas de nueva creación, direcciones duplicadas, documentos con indicios de manipulación y cambios sucesivos en la estructura corporativa.
