La TCU detecta graves deficiencias en la prevención del blanqueo de capitales en las apuestas ilegales.
El Tribunal Federal de Cuentas (TCU) de Brasil realizó una auditoría operativa de los controles de la administración pública para prevenir y combatir el lavado de dinero en plataformas de apuestas virtuales en línea . El ministro Jorge Oliveira informó sobre el trabajo realizado. El análisis examinó las medidas para combatir las operaciones de apuestas ilegales.
El Tribunal también evaluó el papel de la Estrategia Nacional para Combatir la Corrupción y el Lavado de Dinero en la coordinación de las políticas de prevención. La auditoría reveló deficiencias significativas en los mecanismos de gobernanza y coordinación entre los organismos responsables del sector. La inspección tuvo como objetivo evaluar la adecuación y eficacia de los controles de la Administración Pública Federal para prevenir y combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de juegos en línea y apuestas virtuales.
El ministro Jorge Oliveira explicó el objetivo de la labor: “A través de este trabajo, la TCU (Tribunal Federal de Cuentas de Brasil) busca contribuir a que el Estado brasileño pueda actuar con mayor eficacia en la lucha contra el blanqueo de capitales practicado a través de juegos y apuestas virtuales, con la consiguiente reducción de las actividades ilícitas relacionadas, como la evasión fiscal”.
La auditoría examinó el funcionamiento de los distintos organismos públicos en el control de las plataformas de apuestas. El Tribunal revisó la coordinación interinstitucional de las políticas para la prevención y la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Asimismo, analizó la supervisión de los operadores que trabajan al margen de la normativa vigente en el país. Entre los organismos evaluados se encuentran la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda (SPA/MF), el Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf), el Banco Central de Brasil (BCB), la Agencia Nacional de Telecomunicaciones (Anatel) y la Secretaría Ejecutiva de la Estrategia Nacional de Lucha contra la Corrupción y el Blanqueo de Capitales (ENCCLA).
El sector registró ingresos brutos de R$ 38 millones en el primer semestre de 2025.
El mercado de apuestas en línea experimentó un crecimiento significativo en el primer semestre de 2025. Los ingresos brutos del sector alcanzaron los R$ 38 millones. Este valor representa la diferencia entre los montos apostados y los premios distribuidos a los jugadores.
El Servicio Federal de Ingresos de Brasil recaudó R$ 3,8 millones en impuestos federales por esta actividad. El sector destinó R$ 2,14 millones a fines sociales durante el período analizado. Aproximadamente 28 millones de brasileños realizaron apuestas en plataformas autorizadas durante estos seis meses.
Cada jugador gastaba, en promedio, aproximadamente R$ 164 al mes. Los datos fueron recopilados mediante una auditoría del Tribunal Federal de Cuentas (TCU). Las cifras ponen de manifiesto los riesgos relacionados con la ludopatía y el endeudamiento personal entre los usuarios.
La auditoría identificó que el volumen de recursos destinados a las apuestas podría comprometer la capacidad financiera de una parte significativa de los apostadores. Esta situación afecta especialmente a quienes se encuentran en situación de vulnerabilidad económica. El informe indica que el mercado de apuestas deportivas y juegos en línea generó aproximadamente R$ 100 mil millones en 2024, considerando tanto a operadores regulares como irregulares.
Fondos de Bolsa Família comprometidos por el juego online .
El ministro Jorge Oliveira destacó el impacto de las plataformas de apuestas en los beneficiarios de programas sociales. "Datos del Banco Central indican que algunos beneficiarios del Programa Bolsa Família (PBF) gastaron la asombrosa cantidad de R$ 3 mil millones en apuestas en línea solo en agosto de 2024, lo que equivale a un escandaloso 21% del monto total desembolsado por el programa, comprometiendo los resultados de la política pública", afirmó.
El porcentaje indica que más de una quinta parte de los recursos transferidos por el programa se destinaron a juegos de azar en línea en un solo mes. Esta situación plantea dudas sobre la eficacia de las políticas de transferencia de ingresos públicos. Una parte significativa de los fondos no se está utilizando para los fines previstos por el programa social.
El uso de los fondos de Bolsa Família para juegos de azar en línea representa un desafío adicional para la gestión de las políticas sociales. La auditoría de la Corte identificó este problema como un elemento relevante para evaluar los controles necesarios para el sector de los juegos de azar virtuales en el país. Según el informe, esta situación subraya la necesidad de medidas para proteger a los grupos vulnerables y de políticas públicas dirigidas a prevenir la ludopatía.
Las plataformas irregulares representan hasta la mitad del mercado.
Los operadores ilegales son responsables del 41% al 51% del volumen total de apuestas realizadas en el país. El monto movido por estas plataformas no autorizadas asciende a R$ 40 mil millones anuales. Estos datos se presentaron en la auditoría.
El funcionamiento de sitios de apuestas ilegales genera riesgos de lavado de dinero, amaño de partidos y evasión fiscal. El ministro Jorge Oliveira advirtió sobre los peligros asociados a estas plataformas: "La existencia de juegos de azar ilegales propicia el fraude y expone a los usuarios a estafas mediante la manipulación de algoritmos".
La manipulación de algoritmos en juegos ofrecidos por operadores irregulares expone a los usuarios al fraude. Estas plataformas operan sin los controles y la supervisión aplicables a los operadores autorizados. Esta situación crea un entorno propicio para prácticas ilícitas y pérdidas para los apostadores. La auditoría determinó que las acciones de los operadores irregulares representan una grave amenaza para la integridad del mercado, facilitando el lavado de dinero, la evasión fiscal y la manipulación de resultados deportivos.
El intercambio de información entre agencias presenta deficiencias.
La inspección del Tribunal puso de relieve la importancia de la coordinación interinstitucional en la lucha contra las casas de apuestas ilegales. La auditoría reveló deficiencias significativas en los mecanismos de gobernanza y coordinación entre los organismos responsables de regular y supervisar el sector de las apuestas en línea.
El ministro Jorge Oliveira, ponente del caso ante la TCU (Tribunal Federal de Cuentas de Brasil), identificó las principales deficiencias: "Las principales deficiencias detectadas fueron la ausencia de protocolos formalizados para el intercambio de información entre organismos y la falta de acciones integradas para bloquear, monitorear y sancionar a los operadores irregulares".
La falta de protocolos formalizados dificulta el intercambio de información entre los distintos organismos públicos. La ausencia de acciones integradas compromete la eficacia del bloqueo, la vigilancia y la sanción de los operadores que actúan de forma irregular. La auditoría señaló estas deficiencias como obstáculos para combatir eficazmente el blanqueo de capitales asociado a las apuestas en línea.
El informe constató la falta de un mecanismo de coordinación interinstitucional permanente para combatir las apuestas ilegales, lo que se traduce en acciones fragmentadas e ineficaces. La ausencia de integración entre las bases de datos de los distintos organismos impide una visión sistémica del problema y dificulta la identificación de operadores irregulares que operan en múltiples plataformas.
El departamento de premios y apuestas presenta deficiencias operativas.
La auditoría reveló deficiencias en los instrumentos utilizados para detectar establecimientos de apuestas no autorizados. La Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda presenta carencias en su capacidad operativa. La investigación fue realizada por el Tribunal.
La TCU (Tribunal Federal de Cuentas de Brasil) identificó limitaciones técnicas estructurales que dificultan la lucha contra los operadores ilegales. La falta de capacidad de monitoreo de dominios representa un obstáculo significativo. La supervisión es reactiva y depende de denuncias y búsquedas manuales para identificar operadores nuevos u ocultos.
El análisis reveló demoras en los procedimientos para identificar operaciones irregulares. La auditoría constató la falta de normas claras y de integración con las bases de datos estatales para la clasificación de operadores irregulares. Esta situación fragmenta los esfuerzos de control.
El informe señala que la SPA/MF carece de herramientas tecnológicas adecuadas para el monitoreo automatizado de dominios y aplicaciones de apuestas, recurriendo en cambio a métodos manuales y reactivos que resultan insuficientes dada la dinámica del mercado digital. Además, la ausencia de criterios objetivos y transparentes para clasificar a los operadores como irregulares genera incertidumbre jurídica y dificulta la aplicación de sanciones.
Anatel se enfrenta a limitaciones para bloquear plataformas ilegales.
La Agencia Nacional de Telecomunicaciones también enfrenta limitaciones significativas en sus operaciones. El informe del Tribunal Federal de Cuentas (TCU) de Brasil identificó que Anatel carece de herramientas tecnológicas y metodológicas adecuadas para detectar de forma proactiva las casas de apuestas no autorizadas, basándose exclusivamente en listas proporcionadas por el Servicio Federal de Ingresos/Ministerio de Hacienda de Brasil (SPA/MF).
La auditoría constató que el proceso de bloqueo de sitios web irregulares es lento e ineficaz, ya que los operadores ilegales pueden migrar rápidamente a nuevos dominios o utilizar técnicas para eludir las restricciones. La falta de coordinación entre Anatel y SPA/MF provoca retrasos en la actualización de las listas negras y en la aplicación de medidas restrictivas.
El informe también señala que no existe un mecanismo eficaz para supervisar la efectividad de las medidas de bloqueo adoptadas, lo que impide evaluar los resultados y mejorar las estrategias para combatir a los operadores ilegales.
El Banco Central y las instituciones financieras muestran debilidades en su control.
La auditoría identificó deficiencias en el régimen de sanciones aplicable a las instituciones financieras y de pago que facilitan las operaciones de casas de apuestas ilegales. El Banco Central de Brasil carece de mecanismos eficaces para impedir que estas instituciones procesen transacciones para operadores no autorizados.
El informe señala que las sanciones previstas en la normativa vigente son insuficientes para frenar las acciones de las entidades financieras que, aun conociendo la irregularidad, siguen procesando pagos procedentes de casas de apuestas ilegales. La falta de coordinación entre el Banco Central de Brasil (BCB) y la Comisión de Valores y Bolsa de Portugal (SPA/MF) dificulta la identificación de estas entidades y la aplicación de sanciones.
La auditoría también constató que no existe un intercambio sistemático de información entre el Banco Central de Brasil (BCB) y otros organismos reguladores con respecto a las instituciones financieras que facilitan operaciones irregulares, lo que compromete la eficacia de las acciones para combatir el lavado de dinero en el sector de las apuestas en línea.
Coaf se enfrenta a dificultades a la hora de analizar transacciones sospechosas.
El Consejo para el Control de las Actividades Financieras (CFC) enfrenta limitaciones en su capacidad para analizar transacciones sospechosas relacionadas con el juego en línea. El informe del Tribunal Federal de Cuentas (TCU) de Brasil identificó que el creciente volumen de denuncias de transacciones sospechosas relacionadas con el sector del juego está sobrecargando la estructura del organismo.
La auditoría constató que no existe una priorización adecuada de los análisis relacionados con las apuestas en línea, lo que provoca retrasos en el procesamiento de la información y en la identificación de esquemas de lavado de dinero. La falta de especialización de los analistas en temas específicos del sector de las apuestas también compromete la calidad de los análisis.
El informe también señala que el COAF (Consejo para el Control de las Actividades Financieras) carece de herramientas tecnológicas adecuadas para el análisis automatizado de grandes volúmenes de datos relacionados con las apuestas en línea, y en su lugar recurre a métodos manuales que resultan insuficientes dada la complejidad y el volumen de las transacciones.
El tribunal recomienda la creación de un mecanismo de coordinación permanente.
El Tribunal recomendó que la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda estableciera un mecanismo permanente de coordinación interinstitucional para combatir las casas de apuestas ilegales. Este mecanismo debería incluir la participación, como mínimo, de la Agencia Nacional de Telecomunicaciones, el Banco Central de Brasil, el Consejo de Control de Actividades Financieras, el Servicio Federal de Ingresos de Brasil y los organismos de la fiscalía.
El Tribunal Federal de Cuentas (TCU) también recomendó que la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda y Anatel (Agencia Nacional de Telecomunicaciones de Brasil) mejoren, de forma coordinada, los instrumentos tecnológicos y metodológicos para la detección de casas de apuestas no autorizadas. La recomendación incluye el desarrollo de herramientas automatizadas de monitoreo de dominios y aplicaciones, así como la implementación de técnicas de bloqueo más efectivas que impidan la migración de operadores irregulares a nuevas direcciones.
El Tribunal también recomendó que la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda y el Banco Central de Brasil adopten medidas para fortalecer el régimen sancionador aplicable a las instituciones financieras y de pago que facilitan las operaciones de casas de apuestas ilegales. La recomendación incluye el establecimiento de sanciones más severas y la creación de mecanismos para compartir información sobre las instituciones que procesan transacciones de operadores no autorizados.
La estrategia nacional requiere un sistema de monitoreo informatizado.
El Tribunal recomendó que el Departamento de Recuperación de Activos y Cooperación Jurídica Internacional del Ministerio de Justicia y Seguridad Pública, en su calidad de Secretaría Ejecutiva de la ENCCLA, desarrollara e implementara un sistema informatizado para el seguimiento de las acciones coordinadas de la estrategia.
La auditoría constató que la ENCCLA carece de las herramientas adecuadas para supervisar la implementación de las acciones previstas en su estrategia, lo que compromete la eficacia de la coordinación de las políticas contra el blanqueo de capitales. El informe señala que la ausencia de un sistema informatizado dificulta la evaluación de los resultados obtenidos y la identificación de obstáculos en la ejecución de las acciones.
El Tribunal de Cuentas Federales de Brasil (TCU) recomendó que el sistema informatizado permitiera el seguimiento en tiempo real de la ejecución de las acciones, la identificación de los responsables, los plazos y los resultados previstos, así como la generación de informes de gestión para apoyar la toma de decisiones por parte de la Secretaría Ejecutiva de la ENCCLA (Estrategia Nacional para la Lucha contra la Corrupción y el Blanqueo de Capitales).
Las deliberaciones del Tribunal Federal de Cuentas (TCU) buscan establecer una base más sólida para la acción integrada de los organismos gubernamentales en la lucha contra el juego ilegal. La implementación de las recomendaciones dependerá de la coordinación entre las distintas instituciones involucradas en la supervisión del sector. El informe subraya que la eficacia de las medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través del juego en línea depende fundamentalmente del fortalecimiento de la coordinación interinstitucional y de la mejora de los instrumentos de supervisión y control disponibles para los organismos responsables.
Lea el texto completo de la decisión: Sentencia 1296/2026 – Sesión Plenaria
Número de caso: TC 015.852/2025-3.
Sesión extraordinaria: 19/5/2026
