Un ancien employé de Banco Master fait l'objet d'une enquête pour blanchiment d'argent via des jeux de hasard illégaux.
La police civile de São Paulo enquête sur André Felipe de Oliveira Seixas Maia, 54 ans, soupçonné de participation à un système de blanchiment d'argent via des plateformes de paris illégales. Il a travaillé chez Banco Master jusqu'en mars 2022. Par la suite, il a occupé le poste de directeur de Tirreno, un établissement financier qui accordait des crédits à Master.
La division antifraude du Département d'État des enquêtes criminelles (Deic) a identifié Maia comme le principal associé de Silium, un intermédiaire de paiement. La police considère cette société comme un élément central du dispositif financier d'une organisation criminelle impliquée dans les jeux de hasard illégaux. Selon les informations d'Estadão , Seixas Maia est soupçonné d'avoir orchestré la fabrication d'un faux portefeuille de crédits d'une valeur de 6,7 milliards de réaux dans le cadre du système Banco Master, au cœur du scandale qui a conduit à la liquidation de la banque de Daniel Vorcaro en novembre.
La société gérait les comptes de sociétés écrans.
L'enquête policière révèle que Silium gérait les comptes bancaires de sociétés écrans. Ces sociétés servaient à blanchir des fonds provenant de jeux d'argent illégaux. Les opérations s'effectuaient via des CNPJ (numéros d'immatriculation de sociétés brésiliennes) ouverts au nom de prête-noms, sur le modèle des sites de paris chinois. L'enquête a permis d'identifier la société appartenant à Seixas Maia et ses associés, rebaptisée par la suite Nuoro Pay, soupçonnée de gérer les comptes bancaires de sociétés écrans ayant reçu des dépôts sur le site 59bet55.com. Ce dernier redirigeait vers le site 6666tiger.com, proposant des jeux d'argent tels que des machines à sous et des paris sportifs, sans autorisation d'exercer sur le territoire national.
L'enquête se poursuit sous scellés. Elle a été initialement révélée par SBT News . Estadão a également eu accès aux conclusions de l'enquête. Celle-ci a mis au jour un flux financier provenant de paris sur la plateforme illégale et transitant par des sociétés intermédiaires, enregistrées au nom de personnes ignorant l'existence de ces sociétés sous leur responsabilité. Parmi elles, un vendeur de vêtements de Brás et un toxicomane porté disparu par sa famille.
Les associés ont démissionné après une visite de la police.
Le 12 mars 2025, des agents du DEIC (Département des enquêtes criminelles) se sont rendus au siège de Silium pour tenter d'interroger les responsables de l'entreprise. Une semaine plus tard, André Maia et trois autres associés, dont un de nationalité coréenne, ont officiellement démissionné. L'entreprise a alors changé de nom pour devenir Nuoro Pay. Par la suite, selon le concierge de l'immeuble, les locaux occupés par l'entreprise ont été vidés et le bail a été résilié.
Le parquet de São Paulo a estimé que ces changements « suggèrent une tentative de restructuration ou de dissimulation de la véritable structure de contrôle de l'entreprise, possiblement en réaction aux mesures judiciaires prises ». Outre Seixas Maia, deux associés de Silium faisaient également partie de la structure de Cartos, une société qui, selon la police fédérale et la Banque centrale, aurait fabriqué de faux portefeuilles de crédit pour Banco Master.
Tirreno a attribué le mérite à Master sans avoir fait ses preuves de manière claire.
Parallèlement aux activités faisant l'objet d'une enquête policière, André Maia a entretenu des relations d'affaires avec Banco Master via Tirreno. Entre janvier et mai 2025, Tirreno a transféré environ 6,7 milliards de reais de crédits à Master. Ces crédits ne présentaient aucun historique de paiement ni transaction bancaire clair. Selon la police fédérale, Master n'a rien déboursé pour l'acquisition de ce portefeuille de 6,7 milliards de reais et l'a revendu à BRB, dont les pertes dues à la fraude pourraient dépasser 5 milliards de reais.
Master a cédé ces créances à Banco de Brasília (BRB) pour 12,2 milliards de reais. Ce montant comprenait une prime de 5,5 milliards de reais. BRB a annoncé sa fusion avec Master le 28 mars 2025.
La police fédérale soupçonne la falsification de documents.
André Maia est accusé d'avoir fourni de faux documents à la Banque centrale. La police fédérale indique que les prêts négociés par Tirreno étaient frauduleux. L'entreprise aurait servi de façade pour simuler des prêts fictifs. Seixas Maia a été placé en détention provisoire pendant trois jours en novembre, dans le cadre de l'opération Conformité. Il a demandé le report de son audition par la police fédérale, initialement prévue le 26 janvier, arguant que ses avocats n'avaient pas eu pleinement accès aux éléments de preuve recueillis.
Tirreno affirmait disposer d'un capital social de 30 millions de reais. La Banque centrale de Thaïlande (BRB) n'a pas vérifié la provenance de ce capital social. Le directeur de la supervision de la Banque centrale, Ailton de Aquino, a déclaré à la police fédérale lors d'une déposition en décembre que c'est à la suite d'une réunion en juin avec le partenaire de Cartos et Tirreno que l'autorité monétaire a acquis la certitude de l'existence d'une fraude. Selon M. de Aquino, Seixas Maia aurait déclaré lors de cette réunion que les sociétés avaient généré plus de 6 milliards de reais de crédits, ce qui serait « techniquement impossible », étant donné que Cartos est une « petite entreprise » et Tirreno une société « inconnue ».
Les plateformes rendaient les retraits difficiles et proposaient des jeux illégaux.
Les plateformes de paris du système présumé mis en place par André Maia fonctionnaient sur le modèle des « sites de paris chinois ». Ces plateformes recevaient les dépôts des parieurs via des CNPJ (numéros d'enregistrement de société brésiliens) ouverts au nom de prête-noms. Les retraits y étaient compliqués. Les jeux proposés ne respectaient pas les règles élémentaires de la législation brésilienne.
Des liens vers des sites de paris sont diffusés sur les réseaux sociaux et les applications de messagerie. Parmi les principaux jeux proposés figurent ceux classés comme jeux de casino en ligne . Les jeux d'argent sont autorisés dès lors qu'ils sont proposés par des établissements de paris agréés par le ministère des Finances. Les plateformes doivent prouver que leurs mécanismes répondent aux exigences de contrôle et de paiement des gains. Les sociétés écrans et Silium elle-même font l'objet de centaines de plaintes sur des sites comme Reclame Aqui (un site brésilien de réclamations de consommateurs) en raison du blocage des fonds déposés ou du non-paiement des paris. Les personnes enregistrées comme propriétaires des sociétés écrans ont déclaré à la police civile avoir reçu des menaces de la part de parieurs.
Les comptes de poche rendaient le suivi difficile.
L'enquête a révélé que Silium/Nuoro Pay utilisait des « comptes communs » pour entraver le suivi des fonds. Ce mécanisme permet de recevoir des fonds de diverses sources sans que les titulaires officiels n'aient à les effectuer. Cet instrument, typique des fintechs , regroupe les fonds de plusieurs utilisateurs sur un seul compte, sans identification individuelle des titulaires.
Ce modèle, déjà identifié dans d'autres enquêtes, sert à fragmenter, mélanger et redistribuer des fonds, rendant ainsi difficile le traçage des ressources au sein du système bancaire. En novembre dernier, suite à une opération conjointe de la Police fédérale, du Parquet de São Paulo et du Service des impôts internes (IRS) révélant l'utilisation de ces « comptes swap » par des sociétés fintech soupçonnées d'avoir servi à blanchir de l'argent pour le compte d'une organisation criminelle, la Banque centrale a ordonné la fermeture de ce type de compte.
Le parquet met en évidence une structure sophistiquée
Selon le parquet de São Paulo, les caractéristiques de la société d'André Maia et d'autres sociétés similaires laissent penser qu'elles ont été créées pour dissimuler l'origine et la destination de fonds provenant de jeux de hasard illégaux. Ces différentes sociétés écrans, créées puis abandonnées, auraient été mises en place par l'organisation pour faciliter la circulation rapide des fonds issus des jeux, effacer les traces et échapper aux contrôles de police. L'enquête a permis de mettre au jour des transactions financières dépassant 36 millions de reais dans une seule de ces sociétés, sur une période de quatre mois.
« L’analyse des données d’enregistrement, des registres du commerce, des rapports de police, des plaintes des consommateurs et des investigations techniques menées par l’équipe de police démontre l’existence d’une structure sophistiquée et tentaculaire, aux opérations transnationales, axée sur les jeux d’argent illégaux, la fraude financière et le blanchiment d’argent », a déclaré le parquet dans un avis d’octobre 2025. L’enquête policière a également mis au jour d’autres stratégies utilisées par les personnes impliquées dans ce système pour échapper au traçage, telles que des outils technologiques permettant d’empêcher l’identification du serveur d’origine et du fournisseur d’hébergement final de la plateforme de paris.
Aucun lien n'a été établi entre les enquêtes.
Les premières investigations concernant les plateformes de paris illégales n'ont pas permis d'établir de lien direct entre ces opérations et les transactions liées à Banco Master. L'enquête se déroule dans le plus grand secret. Aucune information n'a été divulguée quant à son avancement ou à d'éventuels développements. Selon les enquêteurs, l'enquête met en évidence des « preuves solides de l'existence de pratiques criminelles liées aux jeux d'argent et au blanchiment d'argent », orchestrées par un système de sociétés et de bénéficiaires au sein duquel Silium/Nuoro Pay occupait une place centrale.
Vorcaro a déclaré qu'il connaissait la personne responsable de Tirreno.
Daniel Vorcaro, propriétaire de Banco Master, est également impliqué dans les opérations avec Tirreno. Henrique Peretto est identifié comme une autre personne responsable de Tirreno. Banco de Brasília, gérée par le gouvernement du District fédéral, a financé les prêts.
Dans son témoignage, Daniel Vorcaro a déclaré avoir fait affaire avec Tirreno car il connaissait Henrique Peretto, un autre responsable de la société. Vorcaro a affirmé ne pas avoir tenu compte du fait que Tirreno avait ouvert ses portes plusieurs jours avant les opérations. Lors de son audition par la Police fédérale en décembre, Vorcaro a également déclaré ne pas être d'accord avec la qualification des portefeuilles comme actifs toxiques et ne pas avoir approfondi l'analyse des opérations au niveau opérationnel.
La défense affirme être convaincue de l'innocence de son client.
L'avocat d'André Maia, Luiz Felipe Mallmann de Magalhães, s'est dit convaincu de l'innocence de son client. Il a affirmé que cela serait démontré au cours de l'enquête, qui est toujours en cours. Dans un communiqué, la défense de Seixas Maia soutient que son client n'a jamais tiré profit de ressources illicites, n'a participé à aucune structure visant à exploiter illégalement les paris et n'avait aucune connaissance préalable d'actes répréhensibles commis par des tiers. Elle souligne également que l'enquête est en phase d'instruction, sans inculpation, mise en examen ni décision de justice imputant une quelconque irrégularité à Seixas Maia.
Dans le cadre de l'enquête menée à São Paulo, la défense de Seixas Maia affirme que « la société exerçait ses activités de manière strictement technique, en tant que fournisseur de technologies spécialisé dans le traitement et la gestion des transactions de paiement électronique », sans aucune ingérence dans l'origine, la destination ou la finalité des transactions effectuées par ses clients. Ainsi, la société n'agissait ni comme un établissement financier ni comme un opérateur de plateformes de paris, mais bien comme un intermédiaire de paiement, « en stricte conformité avec la législation en vigueur et la réglementation de la Banque centrale, sans aucune implication dans les activités principales de tiers, l'intermédiation en investissement ou les jeux de hasard ». Cartos nie avoir participé à la fabrication ou à la vente du portefeuille de crédits contrefaits.
L'enquête se poursuit afin de déterminer l'ampleur du système criminel présumé. Des sources proches de la Banque centrale indiquent que ce volet de l'enquête révèle la complexité de la structure, avec des soupçons de crimes sur plusieurs fronts.
