Le fondateur de Banco Master a orchestré un stratagème pour dissimuler ses liens avec la société de paris Bet.Bet.

Daniel Vorcaro, fondateur de Banco Master, a discuté avec Luiz Rennó, ancien directeur juridique de l'établissement, des moyens de dissimuler son implication dans la plateforme de paris Bet.Bet, suite à une demande du ministère des Finances concernant l'identification du bénéficiaire effectif d'un fonds lié à cette activité. Des messages récupérés sur le téléphone portable de l'ancien banquier par la police fédérale révèlent cet arrangement, qui s'est déroulé entre fin septembre et début octobre 2024, selon un article de VALOR.

Les échanges, obtenus par Valor, montrent que Rennó a demandé à Vorcaro de se retirer officiellement de la structure de l'entreprise. « Tu ne peux pas te présenter et nous serons obligés de t'informer de l'identité du bénéficiaire final ! », a écrit le directeur juridique de l'époque, le mardi 30 septembre. Quelques jours plus tard, il concluait : « Tu dois disparaître de là. »

Vorcaro détenait indirectement 30 % de Bet.Bet via Bet Participações, dont le partenaire était le FIP (Fonds d'investissement en participations) Oracle, géré par Reag et liquidé extrajudiciairement par la Banque centrale. Suite à une demande du Trésor, les documents présentés au ministère indiquaient qu'Adriano Garzon Correa, courtier en douane de Nova Lima (MG) et associé de Vorcaro dans d'autres sociétés, était actionnaire d'Oracle.

Dans les coulisses de la dissimulation.

Jeudi 27 septembre, Rennó a alerté Vorcaro des pressions réglementaires : « Chez Oracle, nous devons changer le bénéficiaire effectif car le ministère des Finances veut savoir qui il est ! » Il a ensuite demandé au banquier s’il avait des suggestions pour un remplaçant ou s’il devait chercher « une personne de confiance ». Le lendemain, il a été plus direct : « Nous devons supprimer le bénéficiaire effectif ; dites-moi simplement qui vous souhaitez désigner et je m’en occupe. » Rennó a ajouté qu’il serait nécessaire d’ouvrir un compte dans un autre établissement et qu’il jugeait peu pratique de l’ouvrir directement chez Reag ou Banco Master.

L'intérêt de Vorcaro pour Bet.bet est antérieur à cette crise. En juillet 2024, avant même le lancement de la plateforme, le banquier évoquait déjà l'entreprise comme « notre pari » et annonçait un chiffre d'affaires de 5 millions de reais par jour. « Notre pari », « Bet.bet », « N'est même pas encore lancé », « Ça rapporte 5 millions par jour », écrivait-il dans ses messages.

Financement et sortie

Vendredi 4 octobre, Rennó a tenté de rassurer Vorcaro quant à l'avenir de l'entreprise : « L'entreprise sera gérée de manière irréprochable ! Nous maîtrisons tous les aspects juridiques et financiers ! Nous confierons la direction à une personne de confiance ! Vous pouvez être tranquille ! » Vorcaro a répondu qu'il avait des « sentiments mitigés quant à ce pari ».

Les conversations font également état des négociations relatives au financement de la participation. Le mardi 15 octobre, Rennó a proposé d'effectuer l'apport par le biais d'obligations convertibles et, une semaine plus tard, a confirmé avoir reçu l'émission obligataire. Le mardi 28 octobre, il a demandé le virement des fonds : « Obligations prêtes ! Il ne vous reste plus qu'à effectuer le virement. »

En novembre, les échanges ont porté sur les conditions financières requises pour l'autorisation de la société de paris. Rennó a demandé à Vorcaro s'il avait été convenu que « l'investisseur verserait la subvention et le solde à partir de janvier ». Vorcaro a rétorqué : « 30 millions ? » Rennó a répondu : « 30 + 5 ». Le montant de 30 millions de reais correspond au plafond fixé par le gouvernement pour l'octroi des licences aux sociétés de paris ; la destination des 5 millions de reais supplémentaires reste inconnue. En décembre, Rennó a proposé de porter un crédit bancaire à 21 millions de reais afin de renforcer le capital.

En février 2025, le dénouement est tombé lors d'un échange de messages. Vorcaro a demandé : « Alors, le pari, ça a donné quoi ? » Rennó a répondu : « On a annulé le pari ! Je retire officiellement nos fonds le mois prochain ! Oublie ce pari. »