TCU identifie de graves lacunes dans la prévention du blanchiment d'argent lié aux paris illégaux.
La Cour fédérale des comptes du Brésil (TCU) a mené un audit opérationnel des contrôles de l'administration publique visant à prévenir et à combattre le blanchiment d'argent sur les plateformes de paris virtuels en ligne . Ce travail a été présenté par le ministre Jorge Oliveira. L'analyse a porté sur les mesures mises en place pour lutter contre les opérations de paris illégales.
La Cour a également évalué le rôle de la Stratégie nationale de lutte contre la corruption et le blanchiment d'argent dans la coordination des politiques de prévention. L'audit a révélé d'importantes lacunes dans la gouvernance et les mécanismes de coordination entre les organismes responsables du secteur. L'inspection visait à évaluer la pertinence et l'efficacité des contrôles mis en place par l'Administration publique fédérale pour prévenir et combattre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par le biais des jeux en ligne et des paris virtuels.
Le ministre Jorge Oliveira a expliqué l'objectif de ce travail : « Grâce à ce travail, la TCU (Cour fédérale des comptes du Brésil) cherche à contribuer à permettre à l'État brésilien d'agir plus efficacement dans la lutte contre le blanchiment d'argent pratiqué par le biais des jeux et paris virtuels, avec pour conséquence la réduction des activités illicites connexes, telles que la fraude fiscale. »
L'audit a examiné le fonctionnement des différents organismes publics chargés de contrôler les plateformes de paris. La Cour a analysé la coordination interinstitutionnelle des politiques de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. L'audit a également porté sur le contrôle des opérateurs exerçant leurs activités en dehors du cadre réglementaire national. Parmi les organismes évalués figurent le Secrétariat des prix et des paris du ministère des Finances (SPA/MF), le Conseil de contrôle des activités financières (Coaf), la Banque centrale du Brésil (BCB), l'Agence nationale des télécommunications (Anatel) et le Secrétariat exécutif de la Stratégie nationale de lutte contre la corruption et le blanchiment d'argent (ENCCLA).
Le secteur a enregistré un chiffre d'affaires brut de 38 milliards de R$ au premier semestre 2025.
Le marché des paris en ligne a connu une croissance significative au premier semestre 2025. Le chiffre d'affaires brut du secteur a atteint 38 milliards de reais. Ce montant représente la différence entre les mises et les gains distribués aux joueurs.
Le Service fédéral des impôts brésilien a perçu 3,8 milliards de reais d'impôts fédéraux grâce à cette activité. Le secteur a alloué 2,14 milliards de reais à des fins sociales durant la période analysée. Environ 28 millions de Brésiliens ont parié sur des plateformes autorisées au cours de ces six mois.
Chaque joueur dépensait en moyenne environ 164 reais par mois. Ces données proviennent d'un audit réalisé par la Cour fédérale des comptes (TCU). Ces chiffres mettent en évidence les risques de dépendance au jeu et d'endettement personnel chez les utilisateurs.
L'audit a révélé que le volume des ressources allouées aux paris pourrait compromettre la capacité financière d'une part importante des parieurs. Cette situation affecte particulièrement les personnes en situation de précarité économique. Le rapport indique que le marché des paris sportifs et des jeux en ligne a généré environ 100 milliards de reais en 2024, opérateurs réguliers et non réguliers confondus.
Les fonds de la Bolsa Família compromis par les jeux de hasard en ligne .
Le ministre Jorge Oliveira a souligné l'impact des plateformes de paris sur les bénéficiaires des programmes sociaux. « Les données de la Banque centrale indiquent que certains bénéficiaires du programme Bolsa Família (PBF) ont dépensé la somme faramineuse de 3 milliards de reais en paris en ligne rien qu'en août 2024, soit 21 % du montant total déboursé par le programme, compromettant ainsi les résultats de la politique publique », a-t-il déclaré.
Ce pourcentage indique que plus d'un cinquième des ressources transférées par le programme ont été consacrées aux jeux d'argent en ligne au cours d'un seul mois. Cette situation soulève des questions quant à l'efficacité des politiques de transfert social. Une part importante des fonds n'est pas utilisée aux fins prévues par le programme social.
L'utilisation des fonds de Bolsa Família pour les jeux d'argent en ligne représente un défi supplémentaire pour la gestion des politiques sociales. L'audit du tribunal a identifié cette question comme un élément pertinent dans l'évaluation des contrôles nécessaires au secteur des jeux d'argent virtuels dans le pays. Selon le rapport, cette situation souligne la nécessité de mesures de protection des groupes vulnérables et de politiques publiques visant à prévenir le jeu pathologique.
Les plateformes irrégulières représentent jusqu'à la moitié du marché.
Les opérateurs illégaux représentent entre 41 % et 51 % du volume total des paris placés dans le pays. Les sommes échangées par ces plateformes non autorisées atteignent jusqu'à 40 milliards de reais par an. Ces données ont été présentées lors de l'audit.
L'exploitation de sites de paris illégaux engendre des risques de blanchiment d'argent, de trucage de matchs et de fraude fiscale. Le ministre Jorge Oliveira a mis en garde contre les dangers liés à ces plateformes : « L'existence de jeux d'argent illégaux favorise la fraude et expose les utilisateurs à des escroqueries par manipulation d'algorithmes. »
La manipulation des algorithmes dans les jeux proposés par des opérateurs non autorisés expose les utilisateurs à la fraude. Ces plateformes fonctionnent sans les contrôles et la surveillance applicables aux opérateurs agréés. Cette situation crée un environnement propice aux pratiques illicites et aux pertes pour les parieurs. L'audit a révélé que les agissements des opérateurs non autorisés constituent une grave menace pour l'intégrité du marché, facilitant le blanchiment d'argent, la fraude fiscale et la manipulation des résultats sportifs.
Le partage d'informations entre les agences présente des lacunes.
L’inspection menée par la Cour a mis en lumière l’importance de la coordination interinstitutionnelle dans la lutte contre les sites de paris illégaux. Les conclusions de l’audit ont révélé d’importantes lacunes dans les mécanismes de gouvernance et de coordination entre les organismes chargés de réglementer et de superviser le secteur des paris en ligne.
Le ministre Jorge Oliveira, rapporteur de l'affaire auprès de la TCU (Cour fédérale des comptes brésilienne), a identifié les principales faiblesses : « Les principales faiblesses identifiées étaient l'absence de protocoles formalisés pour le partage d'informations entre les agences et le manque d'actions intégrées pour bloquer, surveiller et sanctionner les opérateurs irréguliers. »
L'absence de protocoles formalisés entrave le partage d'informations entre les différents organismes publics. Le manque d'actions concertées compromet l'efficacité du blocage, du contrôle et de la sanction des opérateurs aux agissements irréguliers. L'audit a mis en évidence ces lacunes comme autant d'obstacles à la lutte efficace contre le blanchiment d'argent lié aux paris en ligne.
Le rapport a mis en évidence l'absence de mécanisme de coordination interinstitutionnelle permanent pour lutter contre les activités de paris illégaux, ce qui engendre des actions fragmentées et inefficaces. Le manque d'intégration des bases de données des différentes agences empêche une vision systémique du problème et entrave l'identification des opérateurs irréguliers actifs sur plusieurs plateformes.
Le département des prix et des paris présente des lacunes opérationnelles.
L'audit a révélé des insuffisances dans les instruments utilisés pour détecter les établissements de paris illégaux. Le Secrétariat des prix et des paris du ministère des Finances présente des lacunes dans ses capacités opérationnelles. L'enquête a été menée par le tribunal.
La Cour fédérale des comptes (TCU) brésilienne a identifié des limitations techniques structurelles qui entravent la lutte contre les opérateurs illégaux. L'absence de capacité de surveillance des domaines constitue un obstacle majeur. La surveillance est réactive et dépend des plaintes et des recherches manuelles pour identifier les opérateurs nouveaux ou dissimulés.
L'analyse a révélé des retards dans les procédures d'identification des opérations irrégulières. L'audit a mis en évidence un manque de règles claires et d'intégration avec les bases de données étatiques pour la classification des opérateurs irréguliers. Cette situation nuit à la cohérence des efforts de contrôle.
Le rapport souligne que la SPA/MF ne dispose pas d'outils technologiques adéquats pour la surveillance automatisée des plateformes et applications de paris, et s'appuie plutôt sur des méthodes manuelles et réactives qui s'avèrent insuffisantes face à la dynamique du marché numérique. De plus, l'absence de critères objectifs et transparents pour classer les opérateurs comme irréguliers crée une insécurité juridique et entrave l'application des sanctions.
Anatel rencontre des limitations dans le blocage des plateformes illégales.
L'Agence nationale des télécommunications (Anatel) est également confrontée à d'importantes limitations dans ses opérations. Le rapport de la Cour fédérale des comptes (TCU) a constaté qu'Anatel ne dispose pas des outils technologiques et méthodologiques adéquats pour détecter de manière proactive les maisons de paris illégales, se fiant exclusivement aux listes fournies par le Service fédéral des recettes/ministère des Finances (SPA/MF).
L'audit a révélé que le processus de blocage des sites web irréguliers est lent et inefficace, car les opérateurs illégaux parviennent rapidement à migrer vers de nouveaux domaines ou à utiliser des techniques de contournement. Le manque de coordination entre Anatel et SPA/MF entraîne des retards dans la mise à jour des listes de blocage et l'application des mesures restrictives.
Le rapport souligne également qu'il n'existe aucun mécanisme efficace pour contrôler l'efficacité des mesures de blocage adoptées, ce qui empêche l'évaluation des résultats et l'amélioration des stratégies de lutte contre les opérateurs illégaux.
La Banque centrale et les institutions financières présentent des faiblesses dans leur contrôle.
L'audit a mis en évidence des faiblesses dans le régime de sanctions applicable aux institutions financières et de paiement qui facilitent les activités des maisons de paris illégales. La Banque centrale du Brésil ne dispose pas de mécanismes efficaces pour empêcher ces institutions de traiter des transactions pour des opérateurs non autorisés.
Le rapport souligne que les sanctions prévues par la réglementation actuelle sont insuffisantes pour endiguer les agissements des institutions financières qui, même informées de l'irrégularité, continuent de traiter les paiements provenant de sites de paris illégaux. Le manque de coordination entre la Banque centrale du Brésil (BCB) et l'Autorité portugaise des marchés financiers (SPA/MF) entrave l'identification de ces institutions et l'application des sanctions.
L’audit a également révélé qu’il n’existe aucun partage systématique d’informations entre la Banque centrale du Brésil (BCB) et les autres organismes de réglementation concernant les institutions financières qui facilitent les opérations irrégulières, ce qui compromet l’efficacité des actions de lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur des paris en ligne.
Coaf rencontre des difficultés pour analyser les transactions suspectes.
Le Conseil de contrôle des activités financières (CFC) rencontre des difficultés pour analyser les transactions suspectes liées aux jeux d'argent en ligne. Le rapport de la Cour fédérale des comptes (TCU) indique que le volume croissant de signalements de transactions suspectes dans le secteur des jeux d'argent surcharge les services de l'agence.
L'audit a révélé une priorisation insuffisante des analyses relatives aux paris en ligne, ce qui entraîne des retards dans le traitement de l'information et l'identification des opérations de blanchiment d'argent. Le manque de spécialisation des analystes sur les problématiques spécifiques du secteur des paris compromet également la qualité des analyses.
Le rapport souligne également que le COAF (Conseil de contrôle des activités financières) ne dispose pas d'outils technologiques adéquats pour l'analyse automatisée des grands volumes de données liés aux paris en ligne, et s'appuie plutôt sur des méthodes manuelles qui s'avèrent insuffisantes compte tenu de la complexité et du volume des transactions.
Le tribunal recommande la création d'un mécanisme de coordination permanent.
La Cour a recommandé que le Secrétariat aux prix et aux paris du ministère des Finances mette en place un mécanisme permanent de coordination interinstitutionnelle pour lutter contre les maisons de paris illégales. Ce mécanisme devrait inclure la participation, au minimum, de l'Agence nationale des télécommunications, de la Banque centrale du Brésil, du Conseil de contrôle des activités financières, du Service fédéral des impôts du Brésil et des services du parquet.
La Cour fédérale des comptes (TCU) a également recommandé au Secrétariat des prix et des paris du ministère des Finances et à l'Anatel (Agence nationale des télécommunications du Brésil) d'améliorer de manière coordonnée les outils technologiques et méthodologiques de détection des sites de paris illégaux. Cette recommandation inclut le développement d'outils automatisés de surveillance des domaines et des applications, ainsi que la mise en œuvre de techniques de blocage plus efficaces pour empêcher la migration des opérateurs irréguliers vers de nouvelles adresses.
La Cour a également recommandé au Secrétariat des prix et des paris du ministère des Finances et à la Banque centrale du Brésil d'adopter des mesures visant à renforcer le régime de sanctions applicable aux établissements financiers et de paiement qui facilitent les activités des maisons de paris illégales. Cette recommandation comprend l'instauration de sanctions plus sévères et la mise en place de mécanismes de partage d'informations sur les établissements qui traitent les transactions d'opérateurs non autorisés.
La stratégie nationale requiert un système de surveillance informatisé.
La Cour a recommandé au Département du recouvrement des avoirs et de la coopération juridique internationale du ministère de la Justice et de la Sécurité publique, en sa qualité de secrétariat exécutif de l'ENCCLA, de développer et de mettre en œuvre un système informatisé de suivi des actions coordonnées de la stratégie.
L’audit a révélé qu’ENCCLA ne dispose pas des outils adéquats pour suivre la mise en œuvre des actions prévues dans sa stratégie, ce qui compromet l’efficacité de la coordination des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Le rapport souligne que l’absence de système informatisé entrave l’évaluation des résultats obtenus et l’identification des points de blocage dans l’exécution des actions.
La TCU (Cour fédérale des comptes du Brésil) a recommandé que le système informatisé permette un suivi en temps réel de l'exécution des actions, l'identification des responsables, des délais et des résultats attendus, ainsi que la génération de rapports de gestion pour appuyer la prise de décision par le Secrétariat exécutif de l'ENCCLA (Stratégie nationale de lutte contre la corruption et le blanchiment d'argent).
Les délibérations de la Cour fédérale des comptes (TCU) brésilienne visent à consolider l'action intégrée des agences gouvernementales dans la lutte contre les jeux d'argent illégaux. La mise en œuvre des recommandations dépendra de la coordination entre les différentes institutions chargées de la supervision du secteur. Le rapport souligne que l'efficacité des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par le biais des jeux d'argent en ligne repose fondamentalement sur le renforcement de la coordination interinstitutionnelle et l'amélioration des instruments de surveillance et de contrôle dont disposent les agences responsables.
Lire le texte intégral de la décision : Décision 1296/2026 – Session plénière
Numéro de dossier : TC 015.852/2025-3.
Session extraordinaire : 19/5/2026