La CMN approva il blocco dei conti di scommesse illegali e concede alle banche 24 ore per intervenire.
In una seduta ordinaria tenutasi giovedì 25 giugno, il Consiglio Monetario Nazionale (CMN) ha approvato la risoluzione n. 5320 del 25 giugno 2026, che prevede il blocco dei conti e la prevenzione delle transazioni finanziarie di persone fisiche e giuridiche che sfruttano la modalità di gioco a quota fissa della lotteria senza l'autorizzazione prevista dalla normativa vigente.
La Legge n. 15.358 (Quadro giuridico per la lotta alla criminalità organizzata in Brasile), pubblicata il 24 marzo 2026, ha recepito l'articolo 21-A della Legge n. 14.790 del 29 dicembre 2023, al fine di contrastare gli operatori di scommesse illegali. Tale disposizione è stata regolamentata dal Decreto n. 13.033 del 19 giugno 2026, che attribuisce alla Segreteria Premi e Scommesse del Ministero delle Finanze la competenza di emettere un avviso di irregolarità qualora venga accertata l'attività non autorizzata di lotterie a quota fissa da parte di persone fisiche o giuridiche. Sulla base di tale documento, la Segreteria Premi e Scommesse invierà un avviso di blocco agli istituti finanziari e dei pagamenti, fornendo informazioni sugli operatori illegali.
L'articolo 7 del suddetto decreto prevede l'emanazione di un regolamento del CMN (Consiglio Monetario Nazionale) per disciplinare l'esecuzione dei blocchi di conto. La risoluzione obbliga gli istituti finanziari e di pagamento facenti parte del Sistema di Pagamento Brasiliano a bloccare, entro 24 ore dalla ricezione della notifica da parte dell'SPA (Fornitore di Servizi di Pagamento), tutti i conti correnti, conti di risparmio, conti prepagati e conti di registrazione ivi detenuti, appartenenti alle persone fisiche identificate nella notifica di blocco del conto.
Una volta bloccati i conti, i fondi in essi depositati diventeranno indisponibili e la delibera stabilisce inoltre che le transazioni verso tali conti devono essere respinte qualora vengano rilevati fondi destinati, direttamente o indirettamente, a piazzare scommesse.
I conti potranno essere sbloccati in caso di decisione amministrativa definitiva favorevole al titolare del conto in sentenze di confisca dei beni, e dopo la conversione degli importi presenti nei conti bloccati in un deposito giudiziario, conformemente a quanto previsto dal Decreto n. 13.033 del 2026.
In caso contrario, se una sentenza del tribunale conferma la confisca dei fondi, gli istituti sopracitati devono chiudere i conti dei titolari. Secondo il Decreto n. 13.033 del 2026, i fondi dichiarati confiscati saranno destinati al Fondo Nazionale di Pubblica Sicurezza, istituito presso il Ministero della Giustizia e della Pubblica Sicurezza.
La delibera approvata entrerà in vigore il 28 agosto 2026.
CMN
Il CMN è un organo collegiale presieduto dal Ministro delle Finanze, Dario Durigan, e composto dal presidente della Banca Centrale del Brasile, Gabriel Galípolo, e dal Ministro della Pianificazione e del Bilancio, Bruno Moretti.
Consultare la Risoluzione CMN n. 5.320 del 25 giugno 2026, che prevede il blocco dei conti e la prevenzione delle transazioni finanziarie da parte di persone fisiche e giuridiche che gestiscono la modalità di lotteria a quota fissa senza autorizzazione.
Risoluzione CMN n. 5.320 del 25 aprile 2026
La Banca Centrale del Brasile, ai sensi dell'articolo 9 della legge n. 4.595 del 31 dicembre 1964, annuncia che il Consiglio Monetario Nazionale, in seduta tenutasi il 25 giugno 2026, sulla base dell'articolo 7 del decreto n. 13.033 del 19 giugno 2026 e tenendo conto delle disposizioni dell'articolo 21-A della legge n. 14.790 del 29 dicembre 2023,
RISOLTO:
Articolo 1. La presente Risoluzione prevede il blocco dei conti e la prevenzione delle transazioni finanziarie di persone fisiche e giuridiche che operano con la modalità di gioco a quota fissa senza l'autorizzazione dell'organismo competente ai sensi della legge federale, da adottare da parte degli istituti finanziari e degli istituti di pagamento che fanno parte del Sistema di Pagamento Brasiliano (SPB).
Articolo 2. Gli istituti di cui all'articolo 1, entro un termine massimo di ventiquattro ore dal ricevimento della notifica di blocco emessa dalla Segreteria Premi e Scommesse del Ministero delle Finanze, devono bloccare tutti i conti correnti, conti di risparmio, conti prepagati e conti di registrazione ivi detenuti, intestati a persone fisiche o giuridiche che operano in modo irregolare con la modalità di gioco a quota fissa, espressamente indicata nella notifica di blocco di cui agli articoli 5 e 6 del Decreto n. 13.033, del 19 giugno 2026.
Paragrafo unico. Dal blocco menzionato nell'intestazione , gli enti di cui all'articolo 1 devono:
Io - rifiuto le transazioni finanziarie, comprese le transazioni di pagamento, con fondi provenienti dai conti bloccati; e
II – informare i titolari dei conti in merito al congelamento degli stessi, specificandone i motivi e inviando copia del verbale di accertamento delle irregolarità, come previsto dall'articolo 4 del Decreto n. 13.033, del 19 giugno 2026, e della notifica di congelamento.
Articolo 3. Gli enti di cui all'articolo 1 e i fornitori di servizi di pagamento che fanno parte del SPB (Sistema di Pagamento Brasiliano), entro un periodo massimo di ventiquattro ore dal ricevimento della notifica di blocco emessa dalla Segreteria Premi e Scommesse, devono:
I – di respingere le transazioni di pagamento destinate a conti soggetti a blocco ai sensi della presente Risoluzione, nei casi in cui vengano rilevati importi destinati, direttamente o indirettamente, a piazzare scommesse a quota fissa; e
II – attuare una procedura che impedisca lo svolgimento di nuove transazioni che abbiano lo scopo diretto o indiretto di consentire il funzionamento irregolare delle lotterie a quota fissa da parte degli operatori irregolari identificati nell'avviso di blocco.
Articolo 4. Gli enti di cui all'articolo 1 e i fornitori di servizi di pagamento che fanno parte del SPB (Sistema di Pagamento Brasiliano), entro un periodo massimo di quarantotto ore dal ricevimento della notifica di blocco, devono informare la Segreteria Premi e Scommesse delle misure adottate per conformarsi alle disposizioni della presente Risoluzione, fatto salvo l'invio di qualsiasi altra informazione richiesta da tale Segreteria nell'esercizio del proprio potere di vigilanza.
Articolo 5. Gli enti menzionati nell'articolo 1 sbloccheranno i conti:
I – in caso di decisione amministrativa definitiva favorevole al titolare del conto nelle sentenze di cui agli articoli 14 e 15 del Decreto n. 13.033, del 19 giugno 2026; e
II – dopo che i fondi nei conti bloccati siano stati convertiti in deposito giudiziario, ai sensi dell'articolo 18, § 2, del Decreto n. 13.033, del 19 giugno 2026, fatti salvi gli altri obblighi applicabili.
Unico paragrafo. In caso di decisione giudiziaria che confermi la confisca dei fondi, nelle sentenze di cui agli articoli 14 e 15 del Decreto n. 13.033, del 19 giugno 2026, gli enti menzionati all'articolo 1 chiuderanno i conti dei titolari.
Articolo 6. La mancata osservanza della presente Risoluzione comporterà l'applicazione delle sanzioni previste dalla Legge n. 14.790 del 29 dicembre 2023.
Articolo 7. La presente risoluzione entrerà in vigore il 28 agosto 2026.
GABRIEL MURICCA GALÍPOLO
Presidente della Banca Centrale del Brasile
