Documenti falsificati all'apertura di un conto: Legitimuz commenta gli errori che spesso sfuggono alla registrazione su un sito di scommesse.
La maggior parte delle procedure di registrazione sui siti di scommesse si limita a verificare che i campi di un documento siano compilati correttamente e nel formato previsto. Poche, tuttavia, ne verificano l'autenticità. Per gli specialisti della prevenzione delle frodi, è proprio in questa discrepanza che un documento contraffatto passa inosservato, anche in operazioni che già rispettano i requisiti formali di conformità del settore.
Cosa si intende per documento falsificato nella registrazione a un sito di scommesse?
Un documento contraffatto è qualsiasi documento d'identità falso utilizzato per aprire un conto: un documento falsificato da zero, un documento autentico alterato in qualche campo, come la data di nascita o la foto, oppure un documento di terzi con la foto sostituita. In tutti e tre i casi, i dati estratti possono apparire perfettamente validi a un sistema di lettura automatizzato. Il problema non risiede nei dati in sé, ma nell'autenticità del documento che li supporta.
Per il settore delle scommesse, questa lacuna ha un fattore aggravante diretto: la data di nascita è il campo più preso di mira, perché determina se la registrazione supera o meno la soglia della maggiore età.
Dove la registrazione delle scommesse di solito fallisce
La maggior parte dei flussi di lavoro utilizza la tecnologia OCR per leggere il documento e verificare se i campi corrispondono a quanto digitato dall'utente nel modulo. Questo processo conferma la leggibilità, non l'autenticità. Un documento modificato con un carattere leggermente diverso per la data di nascita, o con una foto incollata sopra l'originale, potrebbe risultare perfettamente leggibile in una scansione OCR, ma essere comunque falso.
Pochi processi di registrazione per le scommesse verificano gli strati di sicurezza fisici del documento, come microtesti, ologrammi o motivi di stampa, anche quando tale verifica è tecnicamente possibile in un flusso di lavoro completamente digitale tramite l'esame del documento. Il risultato è una registrazione che soddisfa i requisiti normativi sulla carta, senza però testare l'unica domanda che conta davvero: questo documento è autentico?
Perché questo incide maggiormente sul settore delle scommesse rispetto ad altri?
Le case da gioco si confrontano con una tipologia di rischio che altri settori regolamentati non affrontano allo stesso modo: l'incentivo a eludere il controllo dell'età è diretto e i documenti falsificati rappresentano spesso il modo più semplice per farlo, persino più semplice della creazione di un'intera identità fittizia. Questo rende la documentoscopia, ovvero l'analisi della struttura fisica e digitale del documento presentato, una delle barriere più rilevanti specificamente per questo settore, insieme alla verifica biometrica dell'identità, che conferma la presenza di una persona reale dietro il documento.
Informazioni su Legitimuz
Legitimuz è un'azienda brasiliana di tecnologia dell'identità (idtech) specializzata in verifica dell'identità, biometria e prevenzione delle frodi, con una presenza significativa nei settori dell'iGaming, del fintech e in altri settori regolamentati. L'azienda possiede le certificazioni ISO/IEC 27001, iBeta PAD Livelli 1 e 2, BixeLab PAD Livelli 1, 2 e 3, BixeLab IAD e ISO/IEC 30107-3.
