Ex dipendente del Banco Master indagato per riciclaggio di denaro attraverso il gioco d'azzardo illegale.

La Polizia Civile di San Paolo sta indagando su André Felipe de Oliveira Seixas Maia, 54 anni, sospettato di aver partecipato a un'operazione di riciclaggio di denaro attraverso piattaforme di scommesse illegali. Ha lavorato presso il Banco Master fino a marzo 2022. Successivamente, ha ricoperto il ruolo di direttore di Tirreno, un istituto finanziario che ha concesso crediti a Master.

La divisione antifrode del Dipartimento statale per le indagini penali (Deic) ha identificato Maia come il principale socio di Silium, una società di intermediazione di pagamenti. La polizia indica questa società come un "elemento centrale della macchina finanziaria" di un'organizzazione criminale coinvolta nel gioco d'azzardo illegale. Secondo informazioni di Estadão , Seixas Maia è sospettato di aver orchestrato la creazione di un falso portafoglio crediti del valore di 6,7 miliardi di real brasiliani nell'ambito dello schema Banco Master, al centro dello scandalo che ha portato alla liquidazione della banca di Daniel Vorcaro a novembre.

La società gestiva conti per società di comodo.

Le indagini della polizia indicano che Silium gestiva conti bancari per società fittizie. Queste società venivano utilizzate per trasferire fondi provenienti dal gioco d'azzardo illegale. Le operazioni avvenivano tramite CNPJ (numeri di registrazione delle società brasiliane) aperti a nome di prestanome, sul modello dei cosiddetti "siti di scommesse cinesi". L'indagine ha identificato che la società di proprietà di Seixas Maia e soci, successivamente rinominata Nuoro Pay, è sospettata di gestire i conti bancari di società fittizie che ricevevano denaro depositato sul sito web 59bet55.com, che reindirizzava alla pagina 6666tiger.com, che offriva giochi d'azzardo come slot machine e scommesse sportive, senza autorizzazione a operare sul territorio nazionale.

L'inchiesta procede a porte chiuse. L'indagine è stata inizialmente rivelata da SBT News . Anche Estadão ha avuto accesso ai risultati. L'inchiesta ha scoperto un flusso di denaro proveniente da scommesse sulla piattaforma illegale verso società intermediarie, registrate a nome di persone ignare della costituzione di società sotto la loro responsabilità. Ad esempio, un venditore di abbigliamento di Brás e un tossicodipendente denunciato come scomparso dalla sua famiglia.

I soci si sono dimessi dopo la visita della polizia.

Il 12 marzo 2025, gli agenti di polizia del DEIC (Dipartimento Investigazioni Criminali) si recarono presso la sede centrale di Silium per cercare di convocare i responsabili dell'azienda. Una settimana dopo, André Maia e altri tre soci, tra cui uno di nazionalità coreana, si dimisero formalmente dall'azienda. L'azienda cambiò nome in Nuoro Pay. Successivamente, secondo il custode dell'edificio, i locali in cui operava l'azienda furono sgomberati e il contratto di locazione fu risolto.

La Procura di San Paolo ha valutato che i cambiamenti "suggeriscono un tentativo di riorganizzazione aziendale o di occultamento della vera struttura di controllo della società, probabilmente in risposta alle misure adottate dall'accusa". Oltre a Seixas Maia, anche due soci di Silium facevano parte della struttura aziendale di Cartos, una società che, secondo la Polizia Federale e la Banca Centrale, avrebbe creato i falsi portafogli di credito per Banco Master.

Tirreno ha ceduto i crediti a Master senza avere precedenti chiari.

Parallelamente alle attività indagate dalla Polizia, André Maia intratteneva rapporti commerciali con Banco Master tramite Tirreno. Tra gennaio e maggio 2025, Tirreno ha trasferito a Master circa 6,7 ​​miliardi di R$ di crediti. Tali crediti non presentavano una cronologia di pagamenti o transazioni bancarie chiare. Secondo la Polizia Federale, Master non ha pagato nulla per l'acquisizione del portafoglio di 6,7 miliardi di R$ e lo ha venduto a BRB, le cui perdite dovute a frode potrebbero superare i 5 miliardi di R$.

Master ha trasferito questi crediti al Banco de Brasília (BRB) per 12,2 miliardi di R$. L'importo includeva un premio di 5,5 miliardi di R$. BRB ha annunciato la fusione con Master il 28 marzo 2025.

La polizia federale sospetta documenti falsi.

André Maia è accusato di aver fornito documenti falsi alla Banca Centrale. La Polizia Federale indica che i prestiti negoziati da Tirreno erano "scarsi". La società avrebbe funzionato come una copertura per simulare prestiti inesistenti. Seixas Maia è stato incarcerato per tre giorni a novembre, preso di mira dall'Operazione Conformità. Ha chiesto la sospensione della sua testimonianza alla Polizia Federale, originariamente prevista per il 26 gennaio, sostenendo che i suoi avvocati non avevano avuto pieno accesso alle prove raccolte.

Tirreno sosteneva di avere un capitale sociale di 30 milioni di R$. BRB non ha verificato la copertura di tale capitale sociale rivendicata dalla società. Il Direttore della Vigilanza della Banca Centrale, Ailton de Aquino, ha dichiarato alla Polizia Federale durante una deposizione a dicembre che è stato in seguito a un incontro avvenuto a giugno con il socio di Cartos e Tirreno che l'autorità monetaria ha avuto la certezza dell'esistenza di una frode. Secondo Aquino, Seixas Maia avrebbe dichiarato durante l'incontro che le società avevano generato crediti per oltre 6 miliardi di R$, il che sarebbe "impossibile dal punto di vista tecnico", dato che Cartos è una "piccola azienda" e Tirreno è una società "sconosciuta".

Le piattaforme hanno reso difficili i prelievi e hanno offerto giochi illegali.

Le piattaforme di scommesse del presunto schema gestito da André Maia funzionavano come "siti di scommesse cinesi". Queste piattaforme ricevevano depositi dagli scommettitori tramite CNPJ (numeri di registrazione delle società brasiliane) aperti a nome di prestanome. Rendono difficili i prelievi. I giochi offerti non rispettano le regole di base previste dalla legislazione brasiliana.

I link ai siti di scommesse vengono diffusi sui social media e sulle app di messaggistica. Tra i principali giochi offerti figurano quelli classificati come giochi da casinò online . Il gioco d'azzardo è consentito a condizione che sia offerto da case di scommesse autorizzate dal Ministero delle Finanze. Le piattaforme devono dimostrare che i loro meccanismi soddisfano i requisiti di controllo e di pagamento delle vincite. Sia le società di comodo che la stessa Silium sono oggetto di centinaia di reclami su siti come Reclame Aqui (un sito web brasiliano per la tutela dei consumatori) a causa della ritenzione di fondi depositati o del mancato pagamento delle scommesse. Le persone registrate come proprietarie delle società di comodo hanno dichiarato alla Polizia Civile di aver ricevuto minacce da parte degli scommettitori.

I conti tascabili rendevano difficile il tracciamento.

L'indagine ha rivelato che Silium/Nuoro Pay utilizzava i cosiddetti "conti collettivi" per ostacolare la tracciabilità dei fondi. Questo meccanismo consente la ricezione di fondi da diverse fonti senza la necessità di movimentazioni da parte dei titolari dei conti. Questo strumento, tipico delle fintech , raggruppa i fondi di più utenti in un unico conto, senza identificare individualmente i titolari.

Il modello, individuato anche in altre indagini, viene utilizzato per frammentare, mescolare e ridistribuire fondi. Ciò rende difficile tracciare le risorse all'interno del sistema bancario. Lo scorso novembre, a seguito di un'operazione congiunta della Polizia Federale, della Procura di San Paolo e dell'Agenzia delle Entrate, che ha rivelato l'utilizzo di questi "conti di scambio" da parte di società fintech presumibilmente impiegate per trasferire fondi per l'organizzazione criminale, la Banca Centrale ha ordinato la chiusura di questa tipologia di conto.

La Procura della Repubblica punta il dito contro una struttura sofisticata

Secondo la Procura di San Paolo, le caratteristiche dell'azienda di André Maia e di altre che operano in modo simile suggeriscono che siano state create per nascondere l'origine e la destinazione del denaro ricavato dal gioco d'azzardo illegale. Le varie società fittizie, costituite e successivamente abbandonate, sarebbero state create dall'organizzazione per facilitare la rapida circolazione del denaro del gioco d'azzardo, cancellare i registri ed eludere il tracciamento della polizia. L'indagine ha identificato transazioni finanziarie per un valore superiore a 36 milioni di R$ in una sola delle società nell'arco di quattro mesi.

"L'analisi dei dati di registrazione, dei registri aziendali, dei rapporti di polizia, dei reclami dei consumatori e delle indagini tecniche condotte dalla squadra di polizia dimostrano l'esistenza di una struttura sofisticata e ramificata, con operazioni transnazionali, focalizzata sul gioco d'azzardo, sulle frodi finanziarie e sul riciclaggio di denaro", ha affermato la Procura della Repubblica in un parere dell'ottobre 2025. L'indagine della polizia ha anche scoperto altre strategie utilizzate dai soggetti coinvolti nel sistema per eludere il tracciamento, come strumenti tecnologici per impedire l'identificazione del server di origine e del fornitore di hosting finale della piattaforma di scommesse.

Non è stato stabilito alcun collegamento tra le indagini.

Le indagini preliminari sulle piattaforme di scommesse illegali non indicano un collegamento diretto tra queste operazioni e le transazioni relative a Banco Master. L'indagine procede in via confidenziale. Non sono stati rilasciati dettagli in merito all'avanzamento delle indagini o ai possibili sviluppi. Secondo gli inquirenti, l'indagine evidenzia "forti prove della materialità di pratiche criminali legate al gioco d'azzardo e al riciclaggio di denaro", orchestrate da un sistema di società e beneficiari in cui Silium/Nuoro Pay ricopriva un ruolo centrale.

Vorcaro ha dichiarato di conoscere il responsabile di Tirreno.

Anche Daniel Vorcaro, proprietario del Banco Master, è coinvolto nelle operazioni con Tirreno. Henrique Peretto è identificato come un altro responsabile di Tirreno. Il Banco de Brasília, gestito dal governo del Distretto Federale, ha pagato i prestiti.

Nella sua testimonianza, Daniel Vorcaro ha dichiarato di aver fatto affari con Tirreno perché conosceva Henrique Peretto, un altro responsabile dell'azienda. Vorcaro ha affermato di non aver considerato il fatto che Tirreno fosse stata aperta pochi giorni prima delle operazioni. Vorcaro ha anche affermato, nella sua testimonianza alla Polizia Federale a dicembre, di non essere d'accordo con la definizione dei portafogli come attività tossiche e di non aver approfondito l'analisi delle operazioni a livello operativo.

La difesa afferma la propria fiducia nell'innocenza.

L'avvocato di André Maia, Luiz Felipe Mallmann de Magalhães, ha dichiarato di essere fiducioso che l'imprenditore non abbia commesso alcun illecito. Ha dichiarato che ciò sarà dimostrato nel corso dell'indagine, che non è ancora conclusa. In una dichiarazione, la difesa di Seixas Maia afferma di non aver mai beneficiato di risorse illecite, di non aver partecipato a strutture volte allo sfruttamento irregolare delle scommesse e di non essere stata a conoscenza di alcun illecito da parte di terzi. Sottolinea inoltre che l'inchiesta è in fase investigativa, senza accuse, rinvii a giudizio o una sentenza del tribunale che attribuisca alcuna condotta irregolare a Seixas Maia.

La difesa di Seixas Maia nell'indagine di San Paolo sostiene che "la società ha operato in modo strettamente tecnico, come fornitore di tecnologia focalizzato sull'elaborazione e la gestione di transazioni di pagamento elettronico", senza alcuna interferenza nell'origine, nella destinazione o nello scopo delle transazioni effettuate dai suoi clienti. Pertanto, la società non ha agito come istituto finanziario o gestore di piattaforme di scommesse, ma piuttosto come intermediario di pagamento, "nel rigoroso rispetto della legislazione vigente e dei regolamenti della Banca Centrale, senza alcun coinvolgimento nell'attività principale di terzi, nell'intermediazione di investimenti o nelle operazioni di gioco d'azzardo". Cartos nega di aver partecipato alla fabbricazione o alla vendita del portafoglio di crediti contraffatti.

L'indagine proseguirà per determinare l'entità del presunto schema criminale. Fonti vicine alla Banca Centrale indicano che questa parte dell'indagine rivela la complessità della struttura, con sospetti di reati su più fronti.