TCU ha individuato gravi lacune nelle procedure di prevenzione del riciclaggio di denaro nelle scommesse illegali.
La Corte dei Conti federale brasiliana (TCU) ha condotto un audit operativo sui controlli della pubblica amministrazione per prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro sulle piattaforme di scommesse virtuali online . Il lavoro è stato presentato dal Ministro Jorge Oliveira. L'analisi ha esaminato le misure adottate per contrastare le attività di scommesse illegali.
La Corte ha inoltre valutato il ruolo della Strategia nazionale per la lotta alla corruzione e al riciclaggio di denaro nel coordinamento delle politiche di prevenzione. L'audit ha rivelato significative carenze nei meccanismi di governance e coordinamento tra gli organi responsabili del settore. L'ispezione mirava a valutare l'adeguatezza e l'efficacia dei controlli della Pubblica Amministrazione federale per prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso giochi online e scommesse virtuali.
Il Ministro Jorge Oliveira ha spiegato l'obiettivo del lavoro: "Attraverso questo lavoro, la TCU (Corte Federale dei Conti brasiliana) intende contribuire a consentire allo Stato brasiliano di agire in modo più efficace nella lotta al riciclaggio di denaro praticato attraverso giochi e scommesse virtuali, con la conseguente riduzione delle attività illecite correlate, come l'evasione fiscale".
L'audit ha esaminato il funzionamento dei diversi enti pubblici nel controllo delle piattaforme di scommesse. La Corte ha analizzato il coordinamento interistituzionale delle politiche di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. L'audit ha esaminato la supervisione degli operatori che lavorano al di fuori delle normative vigenti nel Paese. Tra gli enti valutati figurano la Segreteria dei Premi e delle Scommesse del Ministero delle Finanze (SPA/MF), il Consiglio per il Controllo delle Attività Finanziarie (Coaf), la Banca Centrale del Brasile (BCB), l'Agenzia Nazionale delle Telecomunicazioni (Anatel) e la Segreteria Esecutiva della Strategia Nazionale per la Lotta alla Corruzione e al Riciclaggio di Denaro (ENCCLA).
Il settore ha registrato un fatturato lordo di 38 miliardi di R$ nella prima metà del 2025.
Il mercato delle scommesse online ha registrato una crescita significativa nella prima metà del 2025. Il fatturato lordo del settore ha raggiunto i 38 miliardi di R$. Questo valore rappresenta la differenza tra gli importi scommessi e i premi distribuiti ai giocatori.
L'Agenzia delle Entrate federale brasiliana ha riscosso 3,8 miliardi di R$ in imposte federali da questa attività. Il settore ha destinato 2,14 miliardi di R$ a scopi sociali durante il periodo analizzato. Circa 28 milioni di brasiliani hanno effettuato scommesse su piattaforme autorizzate durante questi sei mesi.
In media, ogni giocatore spendeva circa 164 R$ al mese. I dati sono stati raccolti da un audit della TCU (Corte dei Conti Federale brasiliana). Le cifre evidenziano i rischi legati alla dipendenza dal gioco d'azzardo e all'indebitamento personale tra i giocatori.
L'audit ha rilevato che il volume di risorse allocate alle scommesse potrebbe compromettere la capacità finanziaria di una parte significativa degli scommettitori. La situazione colpisce in particolare coloro che si trovano in condizioni di vulnerabilità economica. Il rapporto indica che il mercato delle scommesse sportive e dei giochi online ha generato circa 100 miliardi di R$ nel 2024, considerando sia gli operatori regolari che quelli irregolari.
Fondi della Bolsa Família compromessi dal gioco d'azzardo online .
Il ministro Jorge Oliveira ha sottolineato l'impatto delle piattaforme di scommesse sui beneficiari dei programmi sociali. "I dati della Banca Centrale indicano che alcuni beneficiari del programma Bolsa Família (PBF) hanno speso ben 3 miliardi di reais in scommesse online solo nell'agosto 2024, pari a un impressionante 21% dell'importo totale erogato dal programma, compromettendo i risultati della politica pubblica", ha affermato.
La percentuale indica che oltre un quinto delle risorse trasferite dal programma è stato destinato al gioco d'azzardo online in un solo mese. Questa situazione solleva interrogativi sull'efficacia delle politiche di trasferimento di reddito pubblico. Una parte significativa dei fondi non viene utilizzata per gli scopi previsti dal programma sociale.
L'utilizzo dei fondi di Bolsa Família per il gioco d'azzardo online rappresenta un'ulteriore sfida per la gestione delle politiche sociali. L'audit della Corte ha individuato tale problematica come elemento rilevante nella valutazione dei controlli necessari per il settore del gioco d'azzardo virtuale nel Paese. Secondo la relazione, questa situazione evidenzia la necessità di misure a tutela delle fasce più vulnerabili della popolazione e di politiche pubbliche volte a prevenire il gioco d'azzardo patologico.
Le piattaforme irregolari rappresentano fino alla metà del mercato.
Gli operatori illegali sono responsabili del 41-51% del volume totale delle scommesse piazzate nel paese. L'importo movimentato da queste piattaforme non autorizzate raggiunge i 40 miliardi di real brasiliani all'anno. I dati sono stati presentati durante la verifica.
L'attività dei siti di scommesse illegali genera rischi di riciclaggio di denaro, partite truccate ed evasione fiscale. Il ministro Jorge Oliveira ha messo in guardia sui pericoli associati a queste piattaforme: "L'esistenza del gioco d'azzardo illegale porta a frodi ed espone gli utenti a truffe attraverso la manipolazione degli algoritmi".
La manipolazione degli algoritmi nei giochi offerti da operatori irregolari espone gli utenti al rischio di frode. Queste piattaforme operano senza i controlli e la supervisione previsti per gli operatori autorizzati. Tale situazione crea un ambiente favorevole a pratiche illecite e perdite per gli scommettitori. L'audit ha rilevato che le azioni degli operatori irregolari rappresentano una seria minaccia all'integrità del mercato, facilitando il riciclaggio di denaro, l'evasione fiscale e la manipolazione dei risultati sportivi.
La condivisione delle informazioni tra le agenzie presenta delle lacune.
L'ispezione della Corte ha evidenziato l'importanza del coordinamento interistituzionale nella lotta contro le case da gioco illegali. Le conclusioni dell'audit hanno rivelato significative carenze nei meccanismi di governance e coordinamento tra gli organismi responsabili della regolamentazione e della supervisione del settore delle scommesse online.
Il ministro Jorge Oliveira, relatore del caso presso la TCU (Corte federale dei conti brasiliana), ha individuato le principali criticità: "Le principali criticità riscontrate sono state l'assenza di protocolli formalizzati per la condivisione delle informazioni tra le agenzie e la mancanza di azioni integrate per il blocco, il monitoraggio e la sanzione degli operatori irregolari".
La mancanza di protocolli formalizzati ostacola la condivisione di informazioni tra i diversi enti pubblici. L'assenza di azioni integrate compromette l'efficacia del blocco, del monitoraggio e della sanzione degli operatori che agiscono in modo irregolare. L'audit ha evidenziato queste carenze come ostacoli alla lotta efficace contro il riciclaggio di denaro legato alle scommesse online.
Il rapporto ha evidenziato la mancanza di un meccanismo di coordinamento interistituzionale permanente per contrastare le attività di scommesse illegali, con conseguenti azioni frammentate e inefficaci. L'assenza di integrazione tra le banche dati delle diverse agenzie impedisce una visione sistemica del problema e ostacola l'identificazione degli operatori irregolari attivi su più piattaforme.
Il dipartimento Premi e Scommesse presenta delle carenze operative.
L'audit ha rivelato delle carenze negli strumenti utilizzati per individuare le sale scommesse non autorizzate. La Segreteria Premi e Scommesse del Ministero delle Finanze presenta delle lacune nella sua capacità operativa. L'indagine è stata condotta dalla Corte.
La TCU (Corte Federale dei Conti brasiliana) ha individuato limitazioni tecniche strutturali che ostacolano la lotta contro gli operatori illegali. La mancanza di capacità di monitoraggio dei domini rappresenta un ostacolo significativo. La supervisione è reattiva e dipende da segnalazioni e ricerche manuali per identificare operatori nuovi o occulti.
L'analisi ha rivelato ritardi nelle procedure di individuazione delle attività irregolari. L'audit ha riscontrato una mancanza di norme chiare e di integrazione con le banche dati statali per la classificazione degli operatori irregolari. Questa situazione frammenta gli sforzi di controllo.
Il rapporto evidenzia che la SPA/MF non dispone di strumenti tecnologici adeguati per il monitoraggio automatizzato dei domini e delle applicazioni di scommesse, affidandosi invece a metodi manuali e reattivi che si rivelano insufficienti viste le dinamiche del mercato digitale. Inoltre, l'assenza di criteri oggettivi e trasparenti per classificare gli operatori come irregolari crea incertezza giuridica e ostacola l'applicazione delle sanzioni.
Anatel incontra delle limitazioni nel bloccare le piattaforme illegali.
Anche l'Agenzia nazionale delle telecomunicazioni (TNP) si trova ad affrontare notevoli limitazioni operative. Il rapporto della TCU (Corte federale dei conti brasiliana) ha evidenziato che Anatel non dispone di strumenti tecnologici e metodologici adeguati per individuare in modo proattivo le case da gioco non autorizzate, affidandosi esclusivamente agli elenchi forniti dalla SPA/MF (Agenzia federale delle entrate/Ministero delle finanze brasiliana).
L'audit ha rilevato che il processo di blocco dei siti web irregolari è lento e inefficace, poiché gli operatori illegali sono in grado di migrare rapidamente su nuovi domini o di utilizzare tecniche di elusione. La mancanza di coordinamento tra Anatel e SPA/MF comporta ritardi nell'aggiornamento delle blacklist e nell'attuazione delle misure restrittive.
Il rapporto evidenzia inoltre l'assenza di un meccanismo efficace per monitorare l'efficacia delle misure di blocco adottate, il che impedisce la valutazione dei risultati e il miglioramento delle strategie per contrastare gli operatori illegali.
La Banca Centrale e le istituzioni finanziarie mostrano delle debolezze nei loro meccanismi di controllo.
L'audit ha evidenziato delle lacune nel regime sanzionatorio applicabile agli istituti finanziari e di pagamento che agevolano le attività delle case di scommesse illegali. La Banca Centrale del Brasile non dispone di meccanismi efficaci per impedire a tali istituti di elaborare transazioni per conto di operatori non autorizzati.
Il rapporto evidenzia come le sanzioni previste dalla normativa vigente siano insufficienti a frenare le azioni degli istituti finanziari che, pur consapevoli dell'irregolarità, continuano a elaborare pagamenti provenienti da case di scommesse illegali. La mancanza di coordinamento tra la Banca Centrale del Brasile (BCB) e la Commissione portoghese per i titoli e gli scambi (SPA/MF) ostacola l'individuazione di tali istituti e l'applicazione delle sanzioni.
L'audit ha inoltre rilevato l'assenza di una condivisione sistematica di informazioni tra la Banca Centrale del Brasile (BCB) e gli altri organismi di regolamentazione in merito agli istituti finanziari che agevolano operazioni irregolari, compromettendo così l'efficacia delle azioni volte a contrastare il riciclaggio di denaro nel settore delle scommesse online.
Coaf si trova ad affrontare delle difficoltà nell'analisi delle transazioni sospette.
Il Consiglio per il controllo delle attività finanziarie (CFC) si trova ad affrontare delle limitazioni nella sua capacità di analizzare le transazioni sospette legate al gioco d'azzardo online. Il rapporto della TCU (Corte federale dei conti brasiliana) ha evidenziato come il crescente volume di segnalazioni di transazioni sospette relative al settore del gioco d'azzardo stia sovraccaricando la struttura dell'agenzia.
L'audit ha rilevato una mancanza di priorità adeguata per le analisi relative alle scommesse online, con conseguenti ritardi nell'elaborazione delle informazioni e nell'individuazione di schemi di riciclaggio di denaro. La scarsa specializzazione degli analisti in specifiche problematiche del settore delle scommesse compromette ulteriormente la qualità delle analisi.
Il rapporto evidenzia inoltre che il COAF (Consiglio per il controllo delle attività finanziarie) non dispone di strumenti tecnologici adeguati per l'analisi automatizzata di grandi volumi di dati relativi alle scommesse online, affidandosi invece a metodi manuali che si rivelano insufficienti data la complessità e il volume delle transazioni.
La Corte raccomanda la creazione di un meccanismo di coordinamento permanente.
La Corte ha raccomandato che la Segreteria per i Premi e le Scommesse del Ministero delle Finanze istituisca un meccanismo permanente di coordinamento interistituzionale per contrastare le case di scommesse illegali. Tale meccanismo dovrebbe prevedere la partecipazione, come minimo, dell'Agenzia Nazionale delle Telecomunicazioni, della Banca Centrale del Brasile, del Consiglio per il Controllo delle Attività Finanziarie, dell'Agenzia Federale delle Entrate del Brasile e delle autorità giudiziarie.
La TCU (Corte Federale dei Conti brasiliana) ha inoltre raccomandato alla Segreteria dei Premi e delle Scommesse del Ministero delle Finanze e ad Anatel (Agenzia Nazionale delle Telecomunicazioni brasiliana) di migliorare, in modo coordinato, gli strumenti tecnologici e metodologici per l'individuazione delle case di scommesse non autorizzate. La raccomandazione include lo sviluppo di strumenti automatizzati per il monitoraggio di domini e applicazioni, nonché l'implementazione di tecniche di blocco più efficaci che impediscano la migrazione degli operatori irregolari verso nuovi indirizzi.
La Corte ha inoltre raccomandato al Segretariato per i Premi e le Scommesse del Ministero delle Finanze e alla Banca Centrale del Brasile di adottare misure per rafforzare il regime sanzionatorio applicabile agli istituti finanziari e di pagamento che agevolano l'attività delle case di scommesse illegali. La raccomandazione prevede l'introduzione di sanzioni più severe e la creazione di meccanismi per la condivisione di informazioni sugli istituti che elaborano le transazioni di operatori non autorizzati.
La strategia nazionale richiede un sistema di monitoraggio informatizzato.
La Corte ha raccomandato al Dipartimento per il recupero dei beni e la cooperazione giuridica internazionale del Ministero della Giustizia e della Pubblica Sicurezza, nella sua qualità di Segretariato esecutivo dell'ENCCLA, di sviluppare e implementare un sistema informatizzato per il monitoraggio delle azioni coordinate della strategia.
L'audit ha rilevato che l'ENCCLA non dispone di strumenti adeguati per monitorare l'attuazione delle azioni previste dalla sua strategia, il che compromette l'efficacia del coordinamento delle politiche antiriciclaggio. Il rapporto evidenzia che l'assenza di un sistema informatizzato ostacola la valutazione dei risultati conseguiti e l'individuazione di criticità nell'esecuzione delle azioni.
La TCU (Corte Federale dei Conti brasiliana) ha raccomandato che il sistema informatizzato consentisse il monitoraggio in tempo reale dell'esecuzione delle azioni, l'identificazione dei responsabili, le scadenze e i risultati attesi, nonché la generazione di report gestionali a supporto del processo decisionale del Segretariato Esecutivo dell'ENCCLA (Strategia Nazionale per la Lotta alla Corruzione e al Riciclaggio di Denaro).
Le deliberazioni della TCU (Corte Federale dei Conti brasiliana) mirano a gettare basi più solide per l'azione integrata delle agenzie governative nella lotta al gioco d'azzardo illegale. L'attuazione delle raccomandazioni dipenderà dal coordinamento tra le diverse istituzioni coinvolte nella supervisione del settore. Il rapporto sottolinea che l'efficacia delle misure per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso il gioco d'azzardo online dipende fondamentalmente dal rafforzamento del coordinamento interistituzionale e dal miglioramento degli strumenti di vigilanza e controllo a disposizione degli enti responsabili.
Leggi il testo integrale della decisione: Sentenza 1296/2026 – Sessione plenaria
Numero di pratica: TC 015.852/2025-3.
Sessione straordinaria: 19/5/2026
