Legitimuz 的文章《多账户如何成为 iGaming 欺诈的温床》

多年来，在博彩网站注册多个账户一直被视为一种精明的做法，不会造成重大后果，几乎成了那些想要多次领取欢迎奖金的人的惯用伎俩。然而，这种行为如今被称为“多账户”，已不再是灰色地带，并被市场视为巴西在线博彩业的主要欺诈手段之一。

什么是多重账户？

多重账户是指在同一平台上以同一人的名义或由其控制的不同身份维护多个活跃账户的做法，目的是获得博彩网站在单一注册时不允许的优势。

动机各不相同。有些人使用多个账户只是为了重复领取注册奖励。另一些人则利用它们来规避因过往赢注记录而设定的投注限额。

还有更复杂的手段，例如交叉投注，即不同的账户对同一事件的相反结果进行投注，以确保无论结果如何都能获利；以及玩家之间串通操纵团队比赛。

已验证账户的平行市场。

多账户问题之所以演变成结构性问题，是因为出现了一个专门交易已验证账户的平行市场。在这种模式下，有人（被称为“洗钱者”或“骡子”）会收取报酬，以自己的名义注册账户，提供文件，并接受身份验证，包括面部识别。

一旦账户得到验证，就会以更高的价格转售给那些已被其他平台封禁或限额被降低的投注者，他们正在寻找新的身份以继续不受限制地进行投注。

这个市场颠覆了KYC（了解你的客户）的逻辑。身份验证由证件的实际所有者在注册时完成。问题在于，当账户控制权转移到他人手中时，平台却无从知晓。

平台的成本

使用多个账户会扭曲博彩公司提供的赔率，因为来自不同账户的协调投注会造成市场行为自然发展的假象，而实际上却存在一个单一的中心策略。

这也人为地抬高了客户获取成本，因为旨在吸引新投注者的欢迎奖金最终会反复支付给同一个人或同一个有组织的团体。

巴西相关法规已对已证实的案例作出了应对。第1.231/2024号法令（SPA/MF）第55条规定，如果账户因证实存在欺诈行为而被关闭，运营商可以扣留投注者存入的金额，但以造成的损失为限。该决定需要有足够的追溯依据。

监管对平台已有的要求

财政部第 SPA/MF 号法令第 722/2024 号详细规定了处理此类欺诈的具体技术要求：博彩系统必须检测 VPN、代理、远程访问软件、模拟器的使用，以及任何试图掩盖设备位置或身份的行为，并在投注完成前阻止操作。

据业内反欺诈专家称，真正的挑战不在于识别孤立的多账户活动，而在于交叉比对同时出现的信号：同一设备、同一网络，以及本应独立的账户之间相关的投注行为。当这些信号汇聚在一起时，对多账户活动的怀疑就从初步迹象升级为需要平台正式调查的案件。