中央银行在调查发现 Creditag 合作社处理非法赌博后，已下令对其进行清算。
中央银行于本周四（16日）下令对信贷、储蓄和金融服务合作社Creditag进行非司法清算。此举是由于该机构的经济和财务状况恶化。该合作社对其无担保债权人（即那些没有特定担保以确保收回欠款的债权人）构成异常风险。
Creditag被归类为小型独立信贷合作社。该机构属于审慎监管的S5类，该类涵盖金融体系内结构相对简单的机构。截至2025年12月底，该合作社持有国家金融体系总资产的约0,0000226%，表明其对整个体系的影响有限。
在其机构网站上，该合作社声明：“CREDITAG是一家信贷合作社，于2003年在戈亚斯州米内罗斯市成立，通过提供与其它金融机构同等的各种产品和服务，为公众提供服务。” 该机构还强调，它提供“金融服务，确保成员的经济平衡，包括将资源应用于他们的项目以及吸引投资。”
该机构此前就曾遇到过问题。2025年7月，它与其他六家机构一起被Pix暂停服务。此次暂停服务是由于C&M Software公司遭受黑客攻击所致。
当时，中央银行对可能成为袭击资金目的地的机构采取了预防措施。监管机构指出，这些机构在识别异常交易方面的机制存在缺陷。这项预防措施已经暴露出该合作社内部控制方面的不足。
中央银行表示，将继续在其法律权限范围内采取一切适当措施，调查相关责任。调查结果可能导致行政处罚，并将信息移交其他主管机构。主管机构将根据适用的法律规定收到通知。合作社前管理人员的资产已被依法冻结，此举旨在保障资金，以便最终偿还债权人的损失。
Creditag没有控股股东或普通股东。由于它是一家信贷合作社，所有权由所有成员共同拥有。成员同时也是该机构的客户。管理工作由管理人员负责，而这些管理人员目前正接受监管机构的调查。
央行发出信号，将对偏离其宗旨的合作社采取更强硬的立场。
巴西中央银行监管局局长艾尔顿·德·阿基诺（Ailton de Aquino）本周四表示，央行是合作社运动的合作伙伴。他还宣布，将采取“必要措施”，将那些“未能履行其职责”的机构从体系中剔除。该声明是在巴西合作社组织与央行联合举办的研讨会上发表的。研讨会在巴西利亚的央行总部举行。
阿基诺表示，研讨会当天有人问他中央银行是否会清算一家合作社。行长回答说，这将具有“象征意义”。合作社研讨会与Creditag清算事件的巧合引起了人们的注意。行长借此机会重申了监管机构对偏离其目标的机构的立场。
“我们与合作社，特别是与OCB的关系，也包含一个教育过程，即清除那些未能履行其宗旨的机构。任何机构，包括个人所有的合作社和合作社，都不能成为非法赌博的工具，这是不可接受的。我无法相信OCB或其他任何人会容忍这个行业的实体以这种方式行事，”该负责人说道。
提及合作社被用作非法赌博工具，表明央行对这些机构被滥用表示担忧。央行行长明确表示，监管机构绝不容忍任何偏离合作社宗旨的实体。这一立场预示着该领域监管力度将进一步加强。
阿基诺强调，合作社的辅助监管和自律模式已取得成功。他表示，这种模式应推广到其他行业。此番表态表明，中央银行有意将其在合作社领域积累的经验作为其他金融领域的参考。
“我们将以合作社制度为例，寻求修改相关法律。我相信，鉴于我们在合作社制度方面取得的成功，我们也能够在其他领域的监管改革方面取得进展。”他表示。
该声明表明，中央银行计划根据为信用合作社制定的监管模式，提出立法改革方案。Creditag的清算正值中央银行加强对小型金融机构监管之际。此案再次表明，监管机构一旦发现经济和金融状况受损或偏离既定目标，便会毫不犹豫地采取措施。
警方调查旨在查明非法赌博网站的支付处理情况。
圣保罗州刑事调查局已启动一项警方调查，以查明金融和支付机构的活动。该调查由第二警局负责欺诈和危害公共利益犯罪调查。调查编号为2067361-93.2025.140523 – IP 30/2025。调查重点是为非法赌博网站处理交易的机构。Creditag信用储蓄和金融服务合作社是调查对象之一。
全国负责任博彩协会已向刑事调查部 (DEIC) 代表莉莲·博斯尼亚克·拉曼纳 (Lilian Bosniac Lamanna) 提交正式投诉。投诉称，Creditag 被用作金融机构，为非法博彩网站提供支持。该文件特别提及了 XWIN.com 网站的案例。该网站通过 DF Participações Ltda 与 Creditag 合作，开设银行账户用于支付和接收投注款项。
ANPAR的投诉称，Creditag是少数几家为众多非法赌博网站提供支持的金融机构之一。这些机构利用中间公司来促成交易。这些公司包括DF Participações Ltda、Double Bet Ltda、Nexus Gaming Entreterimento Ltda、IA Tecnologia e Intermediações Ltda和Golden Pig Tecnologia Ltda。
刑事调查局 (DEIC) 代表已向中央银行发出正式信函，要求对 Creditag 采取适当措施。信函还要求对调查中提及的其他机构采取措施。此次调查旨在查明金融和支付机构是否违反现行法律，为博彩网站处理交易。Creditag 被认定为涉嫌为这些网站交易提供银行支持服务的中介公司之一。
