杜里根指责中央银行对参与赌博和洗钱活动的金融科技公司监管不力。

财政部长达里奥·杜里根公开要求中央银行对金融科技公司进行“监管”，以打击洗钱和非法体育博彩（俗称“赌博”）。此前，杜里根部长已对监管机构发起猛烈抨击，包括批评高利率，他认为高利率是巴西经济最大的“瓶颈”。

根据 Valor 的分析，这项指控与目前的责任划分形成对比：对非法赌博的监管是奖金和体育博彩秘书处 (SPA) 的专属责任，该机构与财政部有联系，因为自 2023 年卢拉政府开始监管该行业以来，它一直受到卢拉政府的监管。

博彩监管历史

巴西的固定赔率博彩市场于2019年开始运营，但当时监管一片空白。米歇尔·特梅尔（MDB）政府将这项活动合法化，但监管的责任却落到了雅伊尔·博索纳罗（PL）政府身上，而博索纳罗政府并未履行这一职责。由于缺乏规则，一些公司开始在海外（通常是避税天堂）设立总部，不受任何运营监管或纳税义务的约束。

卢拉政府选择对该行业进行监管而非取缔，重点在于增加财政收入。政府成立了打击非法活动特别秘书处（SPA），并主导通过了相关立法。因此，对非法经营者的监管责任落到了打击非法活动特别秘书处和财政部身上。

中央银行的作用

在监管领域，中央银行已采取一系列措施。2021年，中央银行开始要求新成立的支付机构必须事先获得授权才能开始运营；在此之前，企业只有在交易量达到500亿雷亚尔后才能开始运营并申请牌照。去年，监管机构还提前了部分未经授权的机构（视其规模而定）的运营期限；调整后，所有机构都必须在2026年2029月前申请授权。此外，中央银行还提高了资本要求，并发布了技术标准和安全手册。

财政部指出，有37家金融科技公司存在被用于非法赌博和洗钱活动的迹象。这一数字与巴西金融监管局（SPA）公布的数字相近；去年10月，在巴西银行联合会（Febraban）主办的第15届反洗钱和反恐融资大会（PLDFT）上，SPA秘书长雷吉斯·杜德纳（Regis Dudena）表示，当局根据对Pix系统中900多名参与者的分析，已确认36家金融科技公司存在此类用途的证据。杜里根（Durigan）认为，应加快将这些公司纳入中央银行监管的步伐。

根据Valor的分析，这些金融科技公司的特征表明它们大多是小型企业，其中许多公司在2021年之前就开始运营，当时尚未要求事先获得许可。在此背景下，对中央银行的批评源于其体制安排本身：监管机构的监管依赖于人员和资源；由于缺乏完全的预算自主权，它必须获得财政部的批准。

私营部门与政治辩论。

去年年底，巴西银行联合会（Febraban）主席伊萨克·西德尼（Isaac Sidney）就曾批评过在线博彩网站的合法化。他表示：“在我看来，国家将赌博合法化是个错误，但事实就是如此。”西德尼认为，这一决定增加了与有组织犯罪和洗钱相关的风险。他补充道：“在这种情况下，银行应该对赌博中的风险资金保持绝对警惕和毫不妥协的态度。”

该机构在其自律监管中发布了更严格的规则，要求银行阻止可疑交易，立即关闭被称为“空账户”的过手账户以及用于诈骗和欺诈的“冷账户”。金融机构现在还必须关闭用于非法赌博的账户。

中央银行行长加布里埃尔·加利波罗是由卢拉总统提名的。在此之前，他曾担任财政部执行秘书，而他的职位后来被杜里根本人取代。