一名前 Banco Master 员工因涉嫌通过非法赌博洗钱而接受调查。

圣保罗民警正在调查54岁的安德烈·费利佩·德·奥利维拉·塞沙斯·马亚，他涉嫌通过非法赌博平台参与洗钱活动。他曾在Banco Master银行工作至2022年3月。之后，他担任Tirreno公司的董事，该公司是一家向Banco Master银行提供贷款的金融机构。

西班牙国家刑事调查局（DEIC）反欺诈部门认定马亚是支付中介机构Silium的主要合伙人。警方指出，该公司是参与非法赌博的犯罪组织的“金融机器中的核心环节”。据《圣保罗州报》（Estadão）报道，塞沙斯·马亚涉嫌主导伪造价值6,7亿雷亚尔的“马斯特银行”（Banco Master）虚假信贷组合，该组合是导致丹尼尔·沃卡罗银行于去年11月破产清算的丑闻的核心。

该公司为空壳公司管理账户。

警方调查显示，Silium公司为空壳公司管理银行账户。这些公司被用来转移非法赌博资金。其运作方式是仿照所谓的“中国博彩网站”，通过以虚假身份开设的巴西公司注册号（CNPJ）进行。调查发现，Seixas Maia及其合伙人拥有的公司（后更名为Nuoro Pay）涉嫌管理空壳公司的银行账户，这些账户接收来自网站59bet55.com的存款。该网站会跳转到6666tiger.com页面，后者提供老虎机和体育博彩等赌博游戏，但并未获得在巴西境内运营的许可。

调查目前处于保密状态。SBT新闻最初披露了这项调查。《圣保罗州报》也获得了调查结果。调查发现，非法平台上的赌博资金流向了中间公司，这些公司注册在一些毫不知情的人名下。例如，一名来自布拉斯的服装商贩和一名被家人报失踪的吸毒者。

警方到访后，合伙人辞职。

2025年3月12日，刑事调查局（DEIC）的警员前往Silium公司总部，试图传唤该公司负责人。一周后，André Maia和另外三名合伙人（其中一人为韩国籍）正式从公司辞职。公司更名为Nuoro Pay。随后，据大楼管理员称，该公司办公场所被腾空，租赁合同也被终止。

圣保罗检察官办公室评估认为，这些变动“表明有人试图进行公司重组或掩盖公司的真实控制结构，这可能是为了应对检方采取的行动”。除了塞沙斯·马亚之外，Silium公司的两名合伙人也隶属于Cartos公司。据联邦警察和中央银行称，Cartos公司涉嫌为Banco Master伪造信贷组合。

Tirreno 将功劳让给了没有明确业绩记录的 Master。

在警方调查相关活动的同时，安德烈·马亚通过蒂雷诺银行与马斯特银行保持着业务往来。2025年1月至5月期间，蒂雷诺银行向马斯特银行转移了约6,7亿雷亚尔的贷款。这些贷款缺乏清晰的支付记录和银行交易记录。据联邦警察称，马斯特银行未支付任何费用便获得了这笔价值6,7亿雷亚尔的贷款，并将其出售给了巴西皇家银行（BRB），后者因欺诈造成的损失可能超过50亿雷亚尔。

Master将这些信贷以12,2亿雷亚尔的价格转让给了巴西利亚银行（BRB）。该金额包含5,5亿雷亚尔的溢价。BRB于2025年3月28日宣布与Master合并。

联邦警察怀疑有人伪造文件。

安德烈·马亚被控向中央银行提供虚假文件。联邦警察指出，蒂雷诺公司经手的贷款“漏洞百出”。该公司被指控充当幌子，伪造根本不存在的贷款。塞沙斯·马亚于11月被“合规行动”逮捕并拘留三天。他要求暂停原定于1月26日向联邦警察作证，理由是他的律师未能获得全部已收集的证据。

Tirreno声称其股本为3000万雷亚尔。巴西中央银行（BRB）并未核实该公司所声称的股本是否真实存在。中央银行监管主管艾尔顿·德·阿基诺在12月向联邦警察作证时表示，正是6月份与Cartos和Tirreno的合伙人会面后，货币当局才确信存在欺诈行为。据阿基诺称，塞沙斯·马亚在会上声称，这两家公司已累计发放超过60亿雷亚尔的贷款，这“从技术角度来看是不可能的”，因为Cartos是一家“小公司”，而Tirreno是一家“名不见经传”的公司。

这些平台设置了提款障碍，并提供非法游戏。

据称，安德烈·马亚运营的赌博平台以“中国式赌博网站”的模式运作。这些平台通过以空壳公司名义开设的巴西公司注册号（CNPJ）接收赌客存款，并设置提款障碍。此外，这些平台提供的游戏不符合巴西法律规定的基本规则。

博彩网站的链接在社交媒体和即时通讯应用上广泛传播。主要游戏包括被归类为在线赌场游戏的游戏。只要博彩活动由财政部授权的博彩公司提供，赌博就是合法的。这些平台必须证明其机制符合监管和奖金支付要求。由于扣留存款或拒付赌注，空壳公司和Silium本身都成为了数百起投诉的目标，这些投诉出现在诸如Reclame Aqui（巴西消费者投诉网站）之类的网站上。注册为空壳公司所有者的人员告诉民警，他们受到了赌客的威胁。

Pocket账户使得追踪变得困难。

调查发现，Silium/Nuoro Pay 使用所谓的“资金池账户”来阻碍资金追踪。这种机制允许从各种来源接收资金，而无需正式账户持有人进行资金转移。这种金融科技公司常用的工具将多个用户的资金汇集到一个账户中，而无需识别账户持有人的个人身份。

这种模式在其他调查中也有发现，它被用来分割、混合和重新分配资金。这使得追踪银行系统内的资金流向变得困难。去年11月，在联邦警察、圣保罗州检察官办公室和税务局联合开展的一项行动中，揭露了金融科技公司利用这些“互换账户”为犯罪组织转移资金的行为。随后，中央银行下令关闭此类账户。

检察机关指出其结构复杂。

圣保罗检察官办公室称，安德烈·马亚的公司以及其他类似公司的特征表明，它们的设立目的是为了掩盖非法赌博所得资金的来源和去向。该组织涉嫌设立并弃用多家空壳公司，以方便赌博资金的快速流通、销毁记录并逃避警方追踪。调查发现，仅其中一家公司在四个月内就发生了超过36万雷亚尔的金融交易。

“对注册数据、公司记录、警方报告、消费者投诉以及警方技术调查的分析表明，存在一个复杂且错综复杂的跨国犯罪组织，其主要活动包括赌博、金融诈骗和洗钱，”检察院在2025年10月的一份意见书中指出。警方调查还揭露了该犯罪团伙为逃避追踪而使用的其他策略，例如利用技术手段阻止识别博彩平台的源服务器和最终托管服务提供商。

目前尚未发现这些调查之间存在关联。

对非法博彩平台的初步调查并未显示这些运营与 Banco Master 的相关交易之间存在直接联系。调查正在秘密进行，尚未公布任何有关调查进展或可能结果的细节。据调查人员称，调查显示“有强有力的证据表明存在与赌博和洗钱相关的犯罪活动”，这些活动由一个由多家公司和受益人组成的体系策划，其中 Silium/Nuoro Pay 占据核心地位。

沃卡罗表示他认识对蒂雷诺负责的人。

Banco Master银行的所有者丹尼尔·沃卡罗(Daniel Vorcaro)也参与了与Tirreno的合作。亨里克·佩雷托(Henrique Peretto)被认为是Tirreno的另一位负责人。由联邦区政府管理的巴西利亚银行(Banco de Brasília)偿还了这些贷款。

丹尼尔·沃卡罗在证词中表示，他之所以与Tirreno公司做生意，是因为他认识该公司另一位负责人恩里克·佩雷托。沃卡罗声称，他没有考虑到Tirreno公司在相关行动发生前几天才刚刚成立。沃卡罗在12月向联邦警察作证时还表示，他不同意将这些投资组合定义为不良资产，并且他没有深入研究这些行动的具体操作层面。

辩方坚称被告无罪。

安德烈·马亚的律师路易斯·费利佩·马尔曼·德·马加良斯表示，他相信这位商人没有做错任何事。他宣称，调查仍在进行中，最终将证明这一点。塞沙斯·马亚的辩护律师在一份声明中坚称，他从未从任何非法资金中获利，没有参与任何旨在非法利用博彩的组织，并且事先对任何第三方的违法行为毫不知情。声明还强调，调查目前仍处于调查阶段，尚未提出任何指控、起诉或法院判决，也没有任何不当行为被认定为塞沙斯·马亚的违法行为。

在圣保罗的调查中，Seixas Maia 的辩护称，“该公司严格按照技术方式运营，作为一家专注于处理和管理电子支付交易的技术提供商”，并未干预客户交易的来源、目的地或目的。因此，该公司并非金融机构或博彩平台运营商，而是支付中介，“严格遵守现行法律和中央银行的规定，不参与第三方的核心业务、投资中介或博彩业务”。Cartos 否认参与伪造信用卡组合的制造或销售。

调查将继续进行，以确定涉嫌犯罪计划的范围。接近中央银行的消息人士透露，这项调查揭示了该组织结构的复杂性，怀疑其在多个方面存在犯罪行为。