政府将银行和金融科技公司列为打击国内非法赌博活动的重点目标。

2026年6月，政府宣布金融机构必须冻结未经授权运营的博彩平台的资金。这项措施扩大了监管范围：除了非法博彩公司外，负责该行业金融基础设施的中介机构也成为当局的直接监管目标。

据BM&C新闻报道，司法部长同时报告称，约有25,2万巴西人使用非法博彩平台。该国41%至51%的活跃运营商属于非法运营，截至当时，已有超过40万个网站被封禁。

冻结资金的逻辑很简单：一旦投注者试图存款或平台需要支付奖金，就立即切断资金流动。巴西法律已经强制规定，与未经授权的运营商关联的存款、支付和注册账户必须被冻结。

金融科技公司面临压力

2025年3月，财政部颁布法令，禁止金融和支付机构为未经授权的博彩公司开设账户。该法令还规定，可疑交易应在24小时内报告给奖金和博彩秘书处（SPA）。

2026年7月，政府通知了37家涉嫌转移与60家非法运营商有关联的资金的金融科技公司。“一旦你成功冻结了这些资金，你就能削弱这些平台的运营能力，”Pay4Fun首席执行官莱昂纳多·巴普蒂斯塔表示。Pay4Fun是首家获得中央银行授权在博彩领域运营的支付机构。

Pix之所以备受关注，是因为它能够实现即时、低成本且永久可用的转账服务。该工具既方便了资金流入平台，也方便了个人、公司和中介机构账户之间的资金转移。2025年4月，中央银行行长向议会博彩调查委员会通报，博彩业每月交易额在200亿至300亿雷亚尔之间，这一数字涵盖了整个博彩市场，而不仅仅是非法交易。

巴普蒂斯塔建议投注者通过二维码或转账凭证核实收款公司的身份，并确认其已获得运营授权。这位高管还列出了一些警示信号：

⇒ 缺少bet.br域名，该域名由授权运营商使用；

⇒ 使用信用卡、银行单据或加密资产等被禁止或与受监管市场规则不符的方法；

⇒ 缺乏身份验证；

反洗钱机制失效；

⇒ 承诺“保证收入”。

资金追踪和洗钱

可疑交易举报数量的增加强化了金融打击力度。金融活动监管委员会（COAF）的数据显示，2025年与彩票和固定赔率投注相关的举报数量达到27,6起，而2024年仅为928起。这一激增反映出金融机构对该行业的关注度提高，但这并不一定意味着所有交易都是非法的。

在另一项COAF调查中，54家金融和支付机构在2025年向SPA提交了1.255份报告，导致550个账户因与非法经营者有关联而被关闭。空壳公司、中转账户以及为逃避最终受益人识别而建立的各种结构加剧了这种风险。报告还指出，非法活动与空壳公司、加密货币和洗钱机制有关。

在此背景下，银行和金融科技公司的责任范围扩大：即使它们本身并不拥有博彩平台，也可能受到监管机构的审查。只要它们的服务被用于接收投注、转移资金或向未经授权的运营商的用户支付款项，就足以构成监管问题。

下一步

监管方面的讨论正朝着更加自动化的身份识别机制发展。众议院委员会通过的一项法案规定了博彩的特定交易模式、基于CNAE（国家经济活动分类）和Pix密钥的筛选机制、与风险目录的整合以及用户交易记录的提醒功能。