Los estafadores se dirigen a los empleados de la lotería, causando pérdidas a los dueños de negocios.

Recientemente, una estafa ha aterrorizado a los dueños de negocios de lotería en todo Brasil. Un grupo criminal ha estado utilizando fotos de los dueños de negocios para engañar a los empleados e inducirlos a realizar transacciones bancarias y pagos de facturas fraudulentos, según informó la columna de Mirelle Pinheiro en Metrópoles.

En 2023, la banda atacó a un hombre en Campinas (SP): el empresario Dailton Sobral, socio de dos loterías de la ciudad. "Era la hora del almuerzo, había salido a buscar a mi hijo cuando un empleado recibió un mensaje en el celular de la empresa con mi foto. Luego, se envió otro mensaje con la imagen de un amigo cercano. La persona solicitó una transacción y terminó realizando 25 transferencias a cinco números CPF diferentes, por un total de R$ 25", dijo.

Se presentó una denuncia ante la policía y se informó a Caixa Econômica Federal (un banco brasileño) sobre el caso, pero, según Dailton, no se tomó ninguna medida.

En el episodio más reciente, otro empresario —que prefirió no ser identificado—, dueño de una lotería también ubicada en Campinas, sufrió una pérdida de R$ 353 tras ser víctima del mismo tipo de estafa. Según Carlos (nombre ficticio), los delincuentes usaron una foto suya, tomada de una red social, la configuraron como su foto de perfil en una aplicación de mensajería y enviaron órdenes a su empleado, solicitando el pago de varias facturas.

Entre las 14:00 y las 18:00 del Miércoles de Ceniza, 5 de marzo, la empleada realizó pagos de 83 facturas. La estafa se descubrió al final de la jornada laboral, cuando contactó a su jefe para preguntarle si podía completar los pagos al día siguiente.

“No entendí su mensaje y dije que no había solicitado ningún pago. Fue en ese momento que me di cuenta de que era una estafa. Fui directo a la comisaría”, relató. Se presentó una denuncia policial y se contactó de inmediato a la sucursal regional de Caixa (un banco brasileño).

A pesar de esto, el empresario afirma que aún no ha recibido una respuesta real de la institución. "Nos explicaron que teníamos hasta el final del día siguiente para transferir todas las transacciones realizadas ese día a Caixa. Así que, además de la pérdida, tuvimos que esforzarnos para reunir la misma cantidad. De lo contrario, nos endeudaríamos, la lotería cerraría y la situación se agravaría", lamentó.

inseguridad

Según el empresario, Caixa Econômica Federal cuenta con un sistema de seguridad que debería activar un bloqueo automático cuando el valor de las transacciones supera el promedio registrado por la lotería. Sin embargo, ese día, el sistema falló. "Les hicimos seguimiento, les preguntamos, pero no pudieron explicar por qué el bloqueo no funcionaba", informó.

Carlos explicó que tuvo que recurrir a préstamos, familiares y amigos para conseguir los fondos necesarios y transferirlos a Caixa. "Ahora tenemos un problema enorme. El contrato con Caixa es por al menos tres años, y transferir el permiso no es fácil. Desarrollé un trastorno de pánico porque estoy ansioso todo el tiempo, con miedo a que vuelva a ocurrir y a que la cerradura falle otra vez", dijo, emocionado.

La empleada que realizó los pagos fue despedida con justa causa, ya que no estaba autorizada a seguir órdenes transmitidas por mensaje de texto. "El número tenía un código de área de otro estado, pero todo sucede muy rápido. La persona no tiene tiempo para pensar. Además, los delincuentes prometieron una bonificación por cada pago realizado", explicó.

Según la víctima, la estafa se ha vuelto común en la región. "Formamos parte de un grupo con otros dueños de negocios de lotería, y todos los días alguien comparte capturas de pantalla de mensajes con intentos de fraude. Esto se está volviendo rutinario", lamentó.

Posicionamento

Contactada por la columna, Caixa Econômica Federal declaró que la responsabilidad por las acciones cometidas en los puntos de venta de lotería recae exclusivamente en los titulares y sus empleados. El banco enfatizó que ofrece capacitación y manuales con directrices específicas para prevenir estafas y fraudes.

Sobre el caso que provocó pérdidas superiores a R$ 300 mil, la institución afirmó que "no hubo falla del sistema".