2007 年 02 月 26 日第 00046 号参议院法案，由参议员阿尔瓦罗·迪亚斯 (Álvaro Dias) 撰写。 （已存档）

2007年02月26日参议院第00046号法案

它建立了防止巴西联邦储蓄银行彩票被用于洗钱活动的机制。

国民大会颁布法令：

第一条在联邦储蓄银行（Caixa Econômica Federal）各分支机构兑付联邦彩票奖金须遵守以下程序：

            一、领取奖金时，中奖者必须首先证明其投注资金的来源；

            二、经理只有在事先通知彩票中心和金融活动控制委员会 (COAF) 后才能支付奖金，并且在收到上述机构的信息之前，提款将被阻止；

            III – 取款须对取款人进行全面身份识别，并核实其是否有犯罪记录，同时通知分行所在州的民警。

            § 1) Caixa 机构必须保存奖金提取数据库一年。

            § 2) 本条款的规定仅适用于同时登记兑换 10 个以上奖项的奖品领取者。

            § 3) 联邦储蓄银行必须核实涉嫌洗钱的分支机构的取款重复情况，以便通过内部审计调查此事。

第四条本法自公布之日起生效。

理由

在巴西联邦储蓄银行（Caixa Econômica Federal，简称Caixa Econômica Federal）洗钱的一种方式如下：犯罪分子将钱存入其洗钱计划所在的银行分行，或者从Caixa银行的某位工作人员处得知有中奖者，然后购买彩票。真正的中奖者前往该分行领取奖金。在Caixa银行某位工作人员（可能是经理）的默许下，奖金实际上是用洗钱者的钱支付的。由于奖金可以在开奖后90天内兑现，Caixa银行的工作人员或洗钱者会“扣留”中奖彩票，直到彩票金额达到洗钱受益人的预期收益。此时，犯罪分子会前往Caixa银行分行，冒充中奖者领取彩票。也就是说，此时分行会将中奖者信息通知 Caixa 彩票中心。

有些案件确实令人无法接受，而且极其可疑，其中有 Caixa 代理人参与其中，例如，某人在同一天领取了 107 个奖项，这些奖项的日期相隔长达一个月，并且涉及七个不同的彩票类别。

在此背景下，理解本文提出的项目至关重要。尤其值得注意的是，在社会正就如何控制有组织犯罪展开辩论之际，该项目的及时性尤为突出；瓦解此类犯罪活动显得至关重要。

会议室，2007年2月26日

参议员阿尔瓦罗·迪亚斯