Presidente do COAF confirma: bets regulamentadas comunicavam operações suspeitas, as ilegais não

Uma das acusações mais repetidas contra o setor de apostas é a de que jogo e apostas seriam um ambiente propício à lavagem de dinheiro. Ela acaba de ser respondida por quem tem autoridade técnica no assunto. No programa Estúdio i, da GloboNews, o presidente do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), o delegado da Polícia Federal Ricardo Andrade Saadi, separou com clareza dois mundos: as bets regularizadas, que comunicavam operações suspeitas ao COAF, e as irregulares, que não comunicavam nada.

Perguntado pela apresentadora Andréia Sadi sobre o trabalho do COAF em relação às bets, Saadi foi direto: “O que não havia comunicação ao COAF, por motivos óbvios, é a comunicação vinda das bets irregulares.”

Um setor obrigado por lei a comunicar

Saadi lembrou que, com a regulamentação feita pela Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda, as casas de apostas passaram a integrar o grupo de setores obrigados a comunicar ao COAF. A Lei nº 9.613/1998, a Lei de Lavagem de Dinheiro, define esse grupo como os setores considerados sensíveis ao uso por criminosos. Uma das obrigações é comunicar ao COAF a ocorrência ou a proposta de uma operação suspeita.

“Com a regulamentação feita pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda, eles passaram a ter a obrigação de comunicar o COAF e saber como comunicar”, explicou.

Segundo o presidente do COAF, todo setor novo passa por um período de maturação. As primeiras comunicações costumam ser mais objetivas, e com o tempo as empresas aprendem a explicar o contexto e o motivo de cada alerta. O setor de apostas estava exatamente nessa fase. “As bets regularizadas estavam se comunicando. O nível de comunicação de algumas um pouco melhor, de outras ainda a melhorar”, disse.

Ao resumir o quadro, Saadi foi enfático: “O setor de bets, depois de regulamentado, estava se comunicando. Repito, as bets regularizadas.”

As ilegais só aparecem pelos bancos

Saadi também explicou como o COAF identificava as operações das casas ilegais. Como recebe comunicações de vários setores, como bancos, imobiliárias e apostas, o órgão consegue cruzar os dados. Quando uma bet deixa de comunicar, o banco que processou a transação pode fazer a comunicação.

“As bets irregulares, obviamente, não comunicavam, mas nós conseguíamos identificá-las, identificar essas transações pela comunicação de outros setores, como, por exemplo, o setor bancário”, afirmou.

Em outras palavras, a operadora ilegal não colabora com o sistema de prevenção à lavagem de dinheiro. Ela só é detectada de forma indireta, quando o dinheiro passa por uma instituição que cumpre a lei.

Os números do COAF

Na entrevista, Saadi apresentou dados que mostram o tamanho do sistema do qual as bets regulamentadas faziam parte:

⇒ O COAF recebe cerca de 7,5 milhões de comunicações por ano, aproximadamente 29 mil por dia útil

⇒ Cerca de 65% vêm do Sistema Financeiro Nacional, o principal comunicante

⇒ O Brasil foi avaliado recentemente pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), e a atuação da unidade de inteligência financeira do país, o COAF, foi considerada plenamente adequada

⇒ O órgão desenvolve com o setor privado um novo sistema tecnológico para receber, analisar e disseminar informações, que, segundo Saadi, deve ficar entre os melhores do mundo

⇒ Abriu escritórios no Rio de Janeiro e em São Paulo e abrirá outro em Foz do Iguaçu em dezembro

⇒ Pela primeira vez, recebeu servidores próprios, aprovados no Concurso Nacional Unificado (CNU)

Saadi resumiu a lógica do sistema em uma frase: “O COAF só funciona de forma adequada se os setores comunicarem ao COAF de forma adequada. Se o COAF não receber a comunicação, o COAF não tem matéria-prima.”

“Quando estavam em funcionamento”

Um detalhe da entrevista chama a atenção. Ao falar das bets, Saadi usou o passado: “as bets, quando estavam em funcionamento, era um dos setores obrigados a comunicar o COAF”. Ele se referia à proibição imposta pela Medida Provisória nº 1.394/2026.

É aqui que a fala do presidente do COAF ganha peso no debate público. A regulamentação colocou as operadoras autorizadas dentro do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro, com obrigação legal de comunicar operações suspeitas e fiscalização em curso. A MP tirou essas empresas do mercado. Os apostadores não deixaram de apostar, e as plataformas ilegais, que não comunicam nada ao COAF, continuam operando.

Na avaliação do BNLData, ao proibir as bets regulamentadas, o governo eliminou uma fonte de comunicações ao COAF e deixou espaço apenas para quem nunca comunicou. O rastreamento passa a depender, quase só, do que os bancos conseguirem captar.

O argumento da lavagem perde força

A entrevista não encerra o debate sobre os riscos do setor. Saadi foi claro ao dizer que a qualidade das comunicações ainda variava entre as empresas. Mas ela desmonta a ideia de que o setor regulado seria, por definição, um canal livre para a lavagem de dinheiro. Para o presidente do COAF, a fronteira não separa quem aposta de quem não aposta. Ela separa o mercado legal, que comunica, do ilegal, que se esconde.

O jogo é legal ou ilegal, o não jogo é impossível. E, como mostrou Saadi, só o jogo legal conversa com o COAF.