Avanços e desafios da automatização dos processos de Compliance
No atual cenário empresarial, a área de governança, riscos e compliance está cada vez mais dependente de tecnologias para fortalecer seus processos. A adoção de ferramentas para automatizar essas ações está em ascensão, visando a conformidade regulatória e mitigar riscos. No entanto, os desafios persistem, desde a integração de sistemas até a segurança cibernética.
Os processos de compliance, essenciais para garantir a conformidade regulatória e ética dentro das empresas, aliados à sensibilidade e à capacidade analítica humanas, estão se tornando cada vez mais cruciais para lidar com a complexidade e o volume de dados envolvidos. O monitoramento transacional como um dos processos, pode ser, em grande parte, automatizado para identificar padrões suspeitos e atividades fora do comum. Outros processos de prevenção são:
⇒ Prevenção a fraudes e lavagem de dinheiro: esses processos exigem acompanhamento permanente, o que pode ser facilitado por ferramentas que detectam transações suspeitas e comportamentos anômalos;
⇒ Relatórios periódicos: a geração de relatórios periódicos, especialmente aqueles exigidos por órgãos regulatórios como o Banco Central, podem garantir precisão e pontualidade.
Oportunidades e desafios
As ferramentas de IA estão sendo aplicadas para identificar e prevenir potenciais violações regulatórias, utilizando uma variedade de dados, como comportamento de aplicativos e movimentação geográfica. Além disso, modelos de IA e machine learning estão sendo desenvolvidos para aprimorar a identificação de comportamentos suspeitos e prevenir fraudes.
Paralelo a isso, implementar processos de compliance pode ser desafiador devido a uma série de fatores. Cultura organizacional, complexidade regulatória, integração de sistemas, garantia de qualidade de dados, treinamento e conscientização, e monitoramento eficaz são alguns dos desafios mais comuns enfrentados pelas empresas. A superação desses desafios requer uma abordagem abrangente que envolva investimentos em treinamento, tecnologia e cultura organizacional, visando garantir a conformidade e a proteção da reputação da empresa.
Em conclusão, a automatização e a IA estão transformando os processos mais eficientes e eficazes na detecção e prevenção de fraudes e violações regulatórias.
E você, acredita que a inteligência artificial continuará a moldar e influenciar o futuro nas empresas?
(*) Rafael Edelmann é Diretor de Governança, Riscos e Compliance na OKTO para o Brasil. Bacharel, mestre e doutorando em direito pela USP, atua com foco na relação entre direito e crises econômicas. ([email protected])
