Fórum de Provedores de Pagamento da IBIA publica guia para combater apostas ilegais no Brasil
O Fórum de Provedores de Pagamento da Associação Internacional de Integridade em Apostas (IBIA) publicou um guia de boas práticas para ajudar provedores de pagamento no Brasil a combater apostas esportivas ilegais e reforçar as proteções no mercado regulado. O guia apresenta medidas práticas e acionáveis para identificar e bloquear fluxos financeiros ligados a operadores não licenciados, ao mesmo tempo que apoia a conformidade com a nova regulamentação de apostas no Brasil e preserva a integridade das apostas e dos eventos esportivos.
O Fórum de Provedores de Pagamento da IBIA foi estabelecido em fevereiro de 2025 e reúne empresas líderes de pagamento – Pay4Fun, Z.ro Bank, OKTO e OneKey Payments – juntamente com stakeholders da indústria, para abordar riscos comuns e reforçar a integridade do mercado. Com a introdução da Lei nº 14.790/2023, os provedores de pagamento estão proibidos de processar transações para operadores de apostas não autorizados. O guia apresenta controles operacionais claros destinados a reduzir riscos legais, financeiros e reputacionais.
O documento destaca as principais ameaças financeiras associadas às apostas ilegais, incluindo contas de fachada, saques fraudulentos e ligações com manipulação de resultados e crime organizado. Também estabelece boas práticas para enfrentar essas questões, como verificações contínuas de licenças, monitoramento de transações baseado em risco e due diligence reforçada.
Khalid Ali, CEO da IBIA, afirmou: “Este guia fornece um modelo prático de colaboração, alinhando provedores de pagamento, operadores e stakeholders de integridade em torno de controles claros e ações consistentes para proteger o ecossistema regulado de apostas.”
Ari Celia, co-presidente do Fórum e representante da Pay4Fun, comentou: “Os provedores de pagamento estão na linha de frente da canalização do mercado e da conformidade. Ao combinar controles robustos com o compartilhamento confiável de informações, podemos bloquear atividades não licenciadas de forma rápida e consistente, antes que ganhem escala.”
Marcelo Bueno, co-presidente do Fórum e representante do Z.ro Bank, acrescentou: “Este guia estabelece controles claros e práticos — desde validação contínua de licenças e monitoramento baseado em risco até protocolos estruturados de bloqueio e reporte — para proteger o mercado regulado e reduzir a exposição a riscos legais, financeiros e reputacionais.”
Uma mensagem central do guia é a necessidade de colaboração em todo o ecossistema. Ao compartilhar informações e coordenar ações, provedores de pagamento, operadores, reguladores e entidades de integridade podem detectar atividades suspeitas de forma mais eficaz e interromper redes de apostas ilegais.
Por meio de iniciativas como o Fórum de Provedores de Pagamento, a IBIA continua a apoiar esforços para melhorar a canalização do mercado, reforçar salvaguardas financeiras e promover uma cooperação eficaz entre setores no combate às apostas ilegais e aos crimes financeiros relacionados à manipulação de resultados.
Sobre o Fórum de Provedores de Pagamento da IBIA
O Fórum de Provedores de Pagamento da IBIA reúne plataformas líderes de pagamento e stakeholders da indústria para abordar ameaças comuns, interromper fluxos de apostas ilegais e reforçar a integridade do mercado regulado. Ao fechar lacunas e fortalecer salvaguardas, o Fórum contribui para aumentar a confiança e combater crimes financeiros.
Sobre a IBIA
A Associação Internacional de Integridade em Apostas (IBIA) é uma organização sem fins lucrativos financiada por operadores comprometidos com a proteção da integridade das apostas. Sua Plataforma Global de Monitoramento e Alertas (Global MAP) utiliza a inteligência de operadores de mais de 90 membros para identificar e compartilhar alertas sobre apostas suspeitas em mercados regulados em todo o mundo. Seu modelo de colaboração permite o compartilhamento de informações entre operadores, entidades esportivas, reguladores e autoridades de aplicação da lei. A IBIA contribui para a prevenção da manipulação de resultados esportivos e dos mercados de apostas por meio de educação de atletas, orientação de políticas e promoção de padrões de integridade.
O guia está disponível para download em inglês e português.
