PLD para iGaming: a importância de automatizar as análises e garantir pleno compliance 

O cenário regulatório traz às casas de apostas um desafio crescente: como garantir que todas as transações sejam monitoradas de acordo com as rigorosas exigências de PLD e ao mesmo tempo manter a eficiência operacional?

A Lei nº 14.790/2023 e a Portaria SPA/MF nº 1.143/2024 impõem regras detalhadas para a prevenção à lavagem de dinheiro, forçando os operadores a adaptarem-se rapidamente ou enfrentarem penalidades severas.

No entanto, realizar todo o processo de compliance de forma manual não é apenas ineficaz, mas igualmente perigoso. Erros, falsos positivos e atrasos na comunicação ao COAF podem resultar em danos irreparáveis à reputação e à operação.

A solução? Automação. Para um compliance eficiente e seguro, a única maneira de lidar com o volume e a complexidade das transações de iGaming é implementar ferramentas inteligentes que garantam monitoramento contínuo, alertas em tempo real e relatórios instantâneos, tudo alinhado com as exigências legais.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro no iGaming: as limitações da análise manual

Ainda que a legislação brasileira seja clara sobre a necessidade de manter uma política robusta de PLD e FT, a análise manual dessas atividades é um verdadeiro pesadelo operacional.

Isto é, processos como o due diligence dos clientes, monitoramento contínuo de transações e o envio de relatórios ao COAF são extremamente demorados e propensos a erros.

Além disso, o excesso de falsos positivos pode resultar em perdas de tempo, e a incapacidade de detectar padrões de lavagem de dinheiro pode expor a casa de apostas a multas e até a processos legais.

Sem uma plataforma automatizada, identificar atividades suspeitas em tempo hábil se torna uma tarefa quase impossível, e o risco de não cumprir as normas regulatórias é extremamente elevado.

Ou seja, o impacto de uma solução automatizada de PLD não se limita apenas à redução de erros humanos. Ela também oferece eficiência operacional, permitindo que a equipe de compliance se concentre em tarefas de análise crítica, ao invés de ficar sobrecarregada com processos manuais demorados.

Como a automação pode ajudar

A automação no PLD é uma necessidade estratégica para qualquer operador de iGaming que queira permanecer competitivo e em conformidade com a legislação.

Os sistemas automatizados são capazes de fazer muito mais que ‘apenas’ acelerar os processos, mas também garantem precisão na análise de dados, minimizando o risco de falhas humanas.

Além disso, a automação permite uma auditoria contínua e transparente, tornando o processo mais ágil e seguro.

Quais funcionalidades uma ferramenta de PLD inteligente deve ter?

Quando se trata de soluções de PLD automatizado para iGaming, o sistema precisa ter características específicas para garantir a eficácia da análise e o cumprimento das exigências regulatórias, como:

⇒ Visualização intuitiva de indicadores de risco em tempo real
Um dashboard intuitivo que permita ao compliance team visualizar indicadores de risco em tempo real é essencial. Ele facilita a identificação rápida de transações suspeitas ou comportamentos atípicos, sem a necessidade de passar por relatórios extensos. A automação deve ser capaz de categorizar e destacar em tempo real qualquer transação que fuja do perfil padrão, ajudando a priorizar investigações urgentes.

⇒ Timeline de atividades com histórico completo para auditoria
A rastreabilidade é fundamental em qualquer processo de compliance. A plataforma deve fornecer um histórico detalhado de todas as atividades de análise, incluindo decisões tomadas, alertas acionados e ações corretivas realizadas. Esse histórico é imprescindível para auditorias e para demonstrar a conformidade contínua, caso a operação seja questionada pelo COAF ou outras autoridades reguladoras.

⇒ Sistema de flags personalizáveis
A personalização do sistema de flags de risco é uma das funcionalidades mais importantes. Com a possibilidade de ajustar os parâmetros de risco, os operadores devem poder filtrar transações com base no perfil de seus usuários e nas regulamentações específicas. Por exemplo, se um usuário ultrapassar limites de depósitos estabelecidos com base em sua renda presumida, o sistema pode automaticamente acender um alerta de risco elevado, o que ajuda a reduzir falsos positivos e melhora a eficiência no monitoramento.

Ou seja, diante do cenário regulatório atual, adotar uma solução automatizada de PLD não é mais uma escolha, mas uma exigência para garantir a conformidade contínua e proteger a operação contra riscos financeiros e legais.

Por fim, a implementação de uma plataforma de PLD bem estruturada é fundamental para garantir que os operadores se mantenham à frente das exigências regulatórias, minimizando erros e aumentando a segurança de todo o processo da forma mais eficiente possível.

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