Data Rudder lança solução para impedir fraudes em transações financeiras via PIX em apostas esportivas

Apostas I 28.02.24

Por: Magno José

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Data Rudder lança solução que identifica casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo em transações financeiras via PIX
A empresa especializada em soluções antifraude Data Rudder criou o Sistema Monitora PLD para apoiar as instituições de pagamento na segurança transacional, com foco no mercado de apostas esportivas

Diante das recentes regulamentações em relação ao mercado de apostas esportivas, estabelecidas pela Lei 14.790, a Data Rudder, empresa especializada em soluções antifraude, desenvolveu um produto para apoiar as instituições de pagamento na identificação de casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

O Sistema Monitora PLD é uma plataforma que realiza o acompanhamento em tempo real das movimentações financeiras de cada cliente, identificando operações atípicas e transações com perfil de lavagem de dinheiro nas contas correntes.

A plataforma enriquece os dados com variáveis que normalmente estão associadas a esse tipo de esquema, como: verificação se o usuário é uma pessoa politicamente exposta ou um coligado, envolvimento em mandados de prisão e processos criminais, relação com trabalho escravo, e suspeita ou confirmação de falecimento. Além disso, entram na análise listas restritivas e internacionais que ajudam a avaliar a probabilidade de risco.

No caso do monitoramento de transações feitas em casas de apostas esportivas, outros fatores também são relevantes. Por isso, a plataforma verifica se o usuário é maior de idade e se está presente nas listas da CBF como jogador, técnico, árbitro ou qualquer outra função que possa influenciar no resultado das apostas.

Atendendo também o Art. 23 da Lei 14.790, a solução da Data Rudder oferece a verificação de identidade do apostador, através de Face Match, prova de vida e documentoscopia.

Uma vez que a análise é concluída, o sistema gera três possibilidades: ou a conta segue transacionando normalmente; ou ela é enviada para uma aprovação por alçada, que envolve a avaliação de um diretor da instituição; ou é encaminhada para reporte ao COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Para facilitar o processo de emissão e envio ao regulador, o Monitora PLD produz automaticamente o relatório no formato XML, detalhando quais foram as variáveis que apontaram o risco naquela conta.

“Com a análise de dados, conseguimos traçar o perfil de comportamento do cliente e comparar com as informações dos outros perfis da base. Assim, dá para identificar semelhanças nestes comportamentos e apontar aquelas transações ou contas com maior suspeita. É assim que atuamos tanto na prevenção, como na detecção do risco,” explica Beatriz Lima, CDO da Data Rudder.

A proposta da empresa está ancorada ao avanço do mercado de apostas esportivas, as conhecidas “bets”, no Brasil. Só entre setembro e novembro de 2023, os sites de casas de apostas acumularam um total de 2,1 bilhões de visitas, com uma média de seis minutos por acesso, segundo o SimilarWeb.

Além disso, segundo levantamento realizado pelo Instituto Datafolha, as apostas esportivas online têm atraído a atenção de 15% da população brasileira, com um gasto médio mensal de R$ 263 por pessoa.

Os apostadores e as empresas do setor de bets precisam agora se adaptar a novas regras, conforme prevê a lei. No caso do PIX, um dos métodos de pagamento permitidos para apostas, é necessário que a chave seja vinculada a dados do próprio jogador. A intenção da medida é que o usuário só possa direcionar para apostas o dinheiro que já tem em sua conta bancária.

De acordo com dados fornecidos pela Datahub, entre os anos de 2020 e 2022, o mercado de apostas esportivas experimentou um crescimento de 360%. Várias razões podem ser atribuídas a esse fenômeno, como a popularização dos jogos online, o aumento da bancarização, o acesso à internet e o uso de smartphones. E o PIX certamente vem contribuindo para esse crescimento, já que oferece uma alternativa rápida, segura e conveniente para transferências financeiras, facilitando o processo para os usuários.

 

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