DEIC-SP investiga instituições financeiras e de pagamentos que operam para sites ilegais
O Departamento Estadual de Investigações Criminais – DEIC de São Paulo através da 2ª Delegacia de Investigações Sobre Estelionato e Crimes Contra a Fé Pública abriu inquérito policial (nº 2067361-93.2025.140523 – IP 30/2025) para investigar as instituições financeiras (IFs) e de pagamentos (IPs) (empresas de meio de pagamentos), que estão processando pagamentos para sites de apostas ilegais (bets).
Segundo documentos que o BNLData teve acesso, o inquérito policial está investigando várias empresas de meio de pagamentos, entre elas: Fitbank Instituição de Pagamentos Eletrônicos S.A. (CNPJ 13.203.354/0001-85), IUGU Instituição de Pagamentos S.A. (CNPJ 15.111.975/0001-64), S3 Tecnologia e Soluções de Pagamento S.A. (CNPJ 31.711.972/0001-18), Nitro Sociedade de Direto S.A. (CNPJ 52.440.987/0001-69) (SantsBank) e Cooperativa de Crédito Poupança e Serviços Financeiros – CREDITAG (CNPJ 05.491.616/000-26).
Representantes dessas empresas já prestaram depoimento a delegada do DEIC, Lilian Bosniac Lamanna. Em depoimento, o representante da Nitro esclareceu que não é mais proprietário da empresa e informou que após se retirar da sociedade a empresa trocou de nome para Sants Sociedade de Crédito Direto S.A., além de ter aumentado o capital social.
Em outro depoimento ao DEIC, um cidadão chinês (‘QQ’), que é sócio e único proprietário da empresa Latin Pay Instituição de Pagamento Ltda informou que adquiriu a empresa em julho de 2023 e desde então exerceu atividade de instituição de pagamento para bets. Segundo o ‘QQ’ a Latin Pay “está devidamente registrada junto ao Banco Central” e sobre a investigação, informou que até dezembro de 2024 atuou no mercado de bets, mas depois da vigência da regulamentação do setor parou de exercer a atividade. Segundo o empresário, a empresa solicitou autorização e em momento oportuno irá juntar aos autos. Quanto aos sites alvo da denúncia como 1vcasino.com, bet60.com e 20game.com o chinês declarou desconhecer “mesmo até o ano passado enquanto estava operando”.
Também ouvido pela delegada que investiga o caso, o CEO da S3 Tecnologia e Soluções de Pagamento afirmou em depoimento que a empresa atuou como meio de pagamento com clientes de bets até dezembro de 2024. Informou que após a vigência da regulamentação das apostas de quota fixa, a S3 deu entrada com pedido junto o BACEN e voltará a explorar o mercado após a aprovação da autorização. Com relação as cerca de 40 reclamações na plataforma ‘Reclame Aqui’, informou que foram respondidas, “sendo que todas que apresentaram Boletim de Ocorrência foram indenizadas”. Esclareceu também que as falhas vieram das plataformas de bets e não da instituição de pagamento e que rompeu contrato com as empresas Fusion, GBC e GSH.
A Associação Nacional de Prêmios e Apostas Responsáveis – ANPAR apresentou ofício à delegada que preside o inquérito do DEIC com informações atualizadas sobre os sites de apostas ilegais e as instituições financeiras (IFs) e de pagamentos (IPs) que processam os pagamentos das apostas dessas plataformas.
No documento, a entidade denuncia o ‘modus operandis’ dessas entidades. “O site de apostas “XWIN.com”, possui seu domínio “.com”, estando, portanto, sediado no exterior, mas está em plena atividade no Brasil, com o auxílio da empresa “DF Participações Ltda”, que mantem contas bancárias para pagamento e recebimento das apostas junto a Instituição Financeira COOP CREDITAG. Outro exemplo: o site de apostas LV CASINO (“https://lvcasino.com/”) ao acessá-lo, exige simples cadastro, na fase seguinte requer pagamento, este através de pix, via “QR code””, informa a denúncia da ANPAR.
No documento, a ANPAR também denuncia várias instituições de pagamentos que processam apostas para sites ilegais. As diligências da entidade identificaram pequeno grupo de instituições financeiras que estão dando suporte a inúmeros sites de apostas no mesmo “modus operandis” como a Cooperativa CREDITAG (DF Participações Ltda, Double Bet Ltda, Nexus Gaming Entreterimento Ltda, IA Tecnologia e Intermediações Ltda e Golden Pig Tecnologia Ltda), Silium Infraestrutura Tec. Partic. Ltda (Swift Payments Ltda, Trasact Pro Ltda, Absoluta Ltda, Pay Stream Ltda, Flex Pay Ltda e Pay Flow Ltda), Sants Bank (Maney Master Ltda, GFR Ltda, Conection Pay Ltda, Secure Payments Ltda, All Bets, Pay Master, Global Pay Ltda, Fast Payments Ltda, Smart Payments Ltda, Viva Sol e Pagamentos Ltda, Pay Stream Ltda, Swift Payments Ltda, Instant Pay Ltda, Pay Express Ltda, Pay Wave Ltda, Simple Pay Ltda, Multi Conections Payment, XP Payments Ltda, Pay Gate Ltda e Quick Pay Ltda), Ecomovi Soluções em Serviço de Pagamento (DGS Fernandes Comercio Ltda), Mercado Pago (LISTO Intermediação de Negócios Ltda), Microcash Somepp Ltda (A55 Payments Ltda) e SULCREDI (Cooperativa d Crédito Sulcredi).
Além do inquérito policial, a delegada do DEIC, Lilian Bosniac Lamanna encaminhou ofícios para o Diretor de Fiscalização do Banco Central do Brasil, Ailton de Aquino Santos; para o secretário Nacional de Apostas Esportivas e de Desenvolvimento Econômico do Esporte do Ministério do Esporte, Giovanni Rocco e para subsecretário de Monitoramento e Fiscalização da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda, Fabio Augusto Macorin.
No documento, a delegada Lilian Bosniac Lamanna solicita a tomada de medidas cabíveis contra as empresas Fitbank Instituição de Pagamentos Eletrônicos S.A., IUGU Instituição de Pagamentos S.A., S3 Tecnologia e Soluções de Pagamento S.A., Nitro Sociedade de Direto S.A. (SantsBank) e Cooperativa de Crédito Poupança e Serviços Financeiros – CREDITAG, “que estão processando pagamentos para sites de apostas ilegais (bets), em desacordo com a legislação vigente. Além disso, em sites de pesquisas abertas é possível verificar que citadas empresas estão relacionadas a golpes de venda de produtos sem entregas, através de marketplaces fraudulentos e outros estelionatos de diversas modalidades”
Relatório de Domínios Betscanner
O site ‘betscanner’ que monitora em tempo real os domínios de sites de apostas, bancos e gateways não bloqueados e não autorizados no Sistema de Gestão de Apostas – SIGAP da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda, revela que as quatro principais instituições financeiras (IFs) e de pagamentos (IPs) que processam pagamentos para sites ilegais que operam atualmente no Brasil são Voluti, Cooperativa de Crédito Poupança e Serviços Financeiros do Centro Oeste, Prototype IP S.A e Cartas Infraestrutura Tecnologia.
Além disso, é possível conferir a existência de dezenas de gateways, que funcionam como intermediários entre o apostador e as instituições financeiras. O gateway permite que os apostadores façam transações online, processando e autorizando pagamentos feitos com Pix.
Segundo o site ‘betscanner’ quatro empresas investigadas como processadoras de pagamentos para sites ilegais contidos no inquérito policial do DEIC (IP 30/2025) ainda estão em operação processando apostas para sites sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda como o SANTS, FITBANK, NITRO e IUGU.
Atualização em 01.04.2025:
O BNLData recebeu manifestação da Microcash citada na reportagem:
“A Microcash foi citada como uma empresa que operaria de forma ilícita e estaria realizando operações para clientes ilegais, o que não é compatível com a realidade e prejudica, injustamente, a imagem da instituição junto à sociedade. A publicação foi realizada sem uma oitiva prévia da instituição e desconsiderando os investimentos contínuos que realizamos para combater qualquer atividade indevida de um correntista. Temos uma equipe preparada para atuar prontamente em qualquer apuração necessária e, caso preciso, realizar bloqueios, desativação de contas, aplicação de multas e denúncias às autoridades competentes. A Microcash é uma instituição financeira autorizada pelo Banco Central do Brasil e participante do sistema Pix, oferecendo contas de pagamento para clientes utilizarem o Pix. Atendemos mais de 400 mil empresas e 15 milhões de usuários em diversos setores, o que fazemos sob um forte compromisso com a conformidade legal. Nesse contexto, se você, qualquer pessoa, entidade ou autoridade possuir alguma informação específica que sugira alguma irregularidade ou necessite de apuração, solicitamos que a compartilhe conosco para que possamos investigar imediatamente e tomar as ações cabíveis”.
